账户管理质量标准.docVIP

PAGE 4 PAGE 17 账户管理质量标准 一、账户基本要求 账户包括资金账户和证券账户，账户开立需满足真实性、准确性及完整性原则。 （一）真实性原则指客户开立账户意愿真实、账户开立身份真实。投资者开立账户必须提交有效身份证明文件及复印件，自然人申请开户必须本人或经过公证的有效授权人办理。 （二）准确性原则指账户信息准确。包括： 1、各账户业务登记表信息与客户有效身份证明文件信息一致； 2、账户在中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公司”）注册信息的账户持有人名称及有效身份证件号码必须与身份证明文件中的记载一致； 3、账户在柜台系统中登记的账户持有人名称及有效身份证件号码必须与身份证明文件中的记载一致； 4、账户在柜台系统中的登记的其他信息必须与客户填写的业务登记表信息一致。 （三）完整性原则指账户资料需填写正确、齐全，留存完整，按要求复印清晰。 （四）投资者在公司范围内开立的账户应达到如下标准： 1、客户身份真实； 2、资金账户与证券账户对应关系明确； 3、纸质开户资料准确完整； 4、柜台系统信息齐全准确； 5、纸质客户资料、柜台交易系统客户资料、证券账户在证券登记结算机构注册资料的姓名/身份证件类型及号码信息完全一致。 允许在公司范围内开立证券账户的投资者范围包括： （一）A股证券账户及封闭式基金账户 1、境内自然人：须为具有身份证的境内自然人。现役军人、人民武装警察不得开立账户。 2、境内一般机构：须为具有法人资格的境内机构。没有法人资格的企业单位、事业单位、社会团体及个体户等不得开立账户。 （二）开放式基金账户 1、境内自然人 2、境内一般机构 （三）B股证券账户 1、境内自然人：须为具有身份证的境内自然人。现役军人、人民武装警察不得开立账户。 2、境外自然人：外国自然人及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的自然人。 3、境外机构：外国法人及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人。 一个投资者可以开立不同货币市场和性质的资金账户，但对于同一市场和性质的资金账户，一个投资者只能开立一个；一个投资者可以开立不同类别、用途、性质的证券账户，但对于同一类别、用途和性质的证券账户，一个投资者只能开立一个。国家法律、法规和行政规章等另有规定的除外。 二、账户资料质量标准 账户资料指客户办理资金账户或证券账户相关业务时，根据所办账户业务类别，按照监管部门有关要求及公司相关业务流程，提供的身份证明文件、填写的业务申请表及签署的法律文书等。 自然人办理账户业务时所需要的文件要求如下： （一）自然人及代理人有效身份证明原件： 1、办理A股证券账户、封闭式基金账户及对应的资金账户开户业务时，有效身份证明仅限于有效期内的境内居民身份证或临时身份证。 以下身份证明文件（包括但不限于）不能作为办理开户业务的身份证明文件：户口本、军官证、士兵证、警官证、户籍证明文件、香港（澳门、台湾）居民身份证、港澳同胞回乡证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等。 2、办理开放式基金账户及对应的资金账户开户业务时，有效身份证明为有效期内的境内居民身份证或临时身份证、军官证、士兵证、警官证及基金管理公司规定的其他有效身份证明等。（由于各基金管理公司的注册登记规则不同，办理开放式基金账户开户业务时，基金管理公司规定的其他有效身份证明，具体以其基金招募说明书及发售公告为准。） 3、办理B股证券账户及对应的资金账户开户业务时，有效身份证明为有效期内的境内居民身份证或临时身份证；境外所在国家、地区护照或身份证明；境外所在国家、地区永久居留签证的中国护照；香港、澳门特区居民身份证，台湾同胞台胞证等文件。 以下身份证明文件（包括但不限于）不能作为办理开户业务的身份证明文件：户口本、军官证、士兵证、警官证、港澳同胞回乡证、港澳居民来往内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、户籍证明等。 4、办理开户以外的其他账户业务，如不能提供开户时留存的身份证明文件，在提供公安机关出具的证明文件后，可使用其他身份证明文件替代。 5、自然人开立A股或B股账户后，如发生身份变更导致不能继续买卖A股或B股证券（如入伍参军、职业变更、国籍变更等），分支机构须督促投资者清空账户后注销，并限制账户买入。 6、身份证号不规范的，即使身份证明文件有效，也不得开立账户。不规范身份证号情形包括：首位非数字1-9、非15位数、非18位数、包括非法字符等。 7、身份证件超过有效期须及时更新。 （二）授权他人办理账户开户业务，须同时提供代理人有效身份证明文件及经公证的委托代办书；授权他人办理除账户开户业务以外的其他账户业务，如账户开立时账户本人及代理人同时在分支机构签署了《授权书》，可根据《授权书》内容办理账户相关业务。 （三）办理除证券账户开户、挂失补办业务以外的其他账户业务，须提供