卜范涛：商业银行风险经理业务操作实务.docVIP

商业银行 商业银行风险（合规）部经理业务操作实务指南 培训对象：风险管理部、合规管理部业务经理 培训时间：2（天） 培训目标：掌握商业银行风险的基本特征，营造以全员风险管理文化为核心的风险环境，掌握风险计量与评估的常用方法，学习处理控制风险与开展业务的平衡关系的思维方法和工作技巧，为商业银行战略目标和全年经济目标的实现加油助力。 培训大纲： 第一部分　金融危机背景下我国商业银行风险管理的现状 一、员工风险管理意识淡薄 二、部分“规则”不规范 三、风险管理能力不强 四、制度执行不力，权威性不足 五、风险报告制度缺乏科学性 第二部分 商业银行应当建立怎样的全面风险管理体系 一、熟悉商业银行内部控制的过程及流程 １、内部控制的目标 ２、内部控制的过程 ３、内部控制的类型 ４、内部控制的方法 二、打造商业银行风险环境 加强员工培训，努力打造全员风险文化 理顺组织架构，名正言顺的管理风险 建立管控制度，科学管控流程风险 三、强化商业银行风险评估 应用风险因素图技术查找信用社运行系统和业务条线的风险点 应用SWOT分析技术分析商业银行的优势和劣势机会和威胁 应用坐标图技术进行风险分类确定风险防控的优先级 使用风险量化工具，尽可能对风险强度和频率进行量化 使用风险评级技术，对风险进行等级划分 四、开展针对商业银行特点的内部控制活动 1、如何健全客户风险的处理与化解体系 1) 如何进行风险规避（风险规避是把双刃剑） 2) 如何进行风险分散 3) 如何进行风险转移 4) 处置客户风险的办法 2、根据业务条线开展内控活动 个金业务条线的风险管控 企业业务条线的风险管控 信用卡业务条线的风险管控 电子银行业务条线的风险管控 五、风险监督和预警系统的建立 第三部分 商业银行全面风险管理工作如何落地 一、内控体系建设的具体思路 １、企业发展目标 　　　　２、重大风险识别 　　　　３、风险控制活动 　　　　４、内部评价系统 二、内控体系的工作流程 １、确认重大风险事项及相关管理手段及控制 ２、流程梳理和控制评价 ３、建立内部控制持续维护机制 ４、建立可持续的评价机制 ５、管理层内控评价机制的关键成功因素 ６、管理层内部控制评价机制常用的方法 ７、企业对自我评价保留充分的评价依据和相关文档 ８、和审计师积极的、开诚布公的交流各自的内控发现 第四部分 风险控制经理如何处理好风险控制和业务发展的平衡关系 一、风险经理如何摆脱“一控就死一放就乱”的困局 二、风险经理应当如何正确定位自己的角色 风险经理定位的误区 建立内部客户关系管理的思想和理念 沟通与巡查的重要性 用实际行动感召同行 提升自身素质――可以不是精英，但必须是万事通 做一个出色的风险文化的宣传员 三、西方发达国家商业银行风险经理的经验分享 课程总结