天津银行投资价值分析報告.docVIP

PAGE 0 天津银行股权投资价值 分 析 报 告 目录 第一章 天津银行基本情况2 第二章 天津银行与股东、子公司及其他投资者的关系2 一、天津银行与股东的关系2 二、天津银行与子公司的关系3 第三章 管理层介绍3 第四章 天津银行经营状况分析5 一、天津银行现状及业务经营状况5 （一）经营范围及主要业务5 （二）近三年的经营状况5 （三）业务发展目标5 二、天津银行市场地位和竞争优势6 （一）市场地位6 （二）天津银行的竞争优势6 1、潜力巨大的环渤海经济圈中心区位优势 2、坚持“服务中小企业”特色 3、深厚、稳定的本土客户关系网络 4、良好的外资战略合作伙伴关系 5、广泛的区域网络和营销渠道 6、打造特色支行，形成核心竞争优势 第五章 同类型商业银行竞争对比分析8 一、选取标准8 二、综合情况对比分析8 三、财务指标对比11 四、小结12 第六章 财务分析12 一、天津银行银行2008年主要财务数据12 二、风险情况及风险控制13 （1）资本充足率13 （2）信用风险14 1、贷款质量情况 2、贷款风险集中情况 3、贷款损失准备情况 三、天津银行盈利预测16 四、天津银行价值评估17 第七章 结 论18 第一章 天津银行基本情况 天津银行是中国最大的城市商业银行之一，成立于 1996 年，目前设有3 家分行、184 个营业机构，注册资本为 27.26 亿元。多年来，始终坚持“服务地方经济、服务中小企业、服务市民百姓”的经营定位，以建设“好银行”为目标，把发展作为主线，不断深化改革，大胆创新，健全公司治理和内部控制，着力化解金融风险，提高资产质量，增加经营效益，经营管理全面向好，实现了质的飞跃。 2006 年，天津银行成功引进澳新银行作为战略合作伙伴，成为全国首家单一外资持股比例最高的中资商业银行，核心竞争力进一步增强。2007 年，正式更名为天津银行股份有限公司，并获准跨区域经营，先后在北京和唐山设立了异地分行，逐步形成立足天津、辐射环渤海、面向全国的分支机构体系。2008 年，天津银行还作为主要发起人，投资成立了蓟县村镇银行，是目前全国注册资本最大的一级法人村镇银行。在2008 年新华社公布的英国《银行家》杂志全球 1000 家大银行排名中，天津银行排在第564 位，已连续三年跻身全球大银行之列。 截至2008 年末，总资产达 1,228.19 亿元，各项存款余额突破 1,000 亿大关，达到 1,058.50 亿元 。各项贷款余额500.32 亿元；不良贷款率 1.98%，连续5 年实现“双降”；实现净利润 12.92 亿元，资本充足率达 12.38%，资产负债比例管理指标均在监管部门规定的安全区域运行。 第二章 天津银行与股东、子公司及其他投资者的关系 一、天津银行与股东的关系 截至2008 年末，天津银行股东总数为7287户，其中：国家股东1户，法人股东742户，外资股东1户，个人股东6543户。 其中，持股 5%以上股东的具体情况如下：1、天津保税区投资有限公司 天津保税区投资有限公司持有天津银行27.47%的股份，为天津银行第一大股东。该公司成立于 2002 年 1 月 18 日，是由天津港保税区财政局出资设立的国有独资公司，注册资本30 亿元人民币，主要业务是向基础设施、高新技术、环保、生命科学及国家允许的其他行业等进行投资。2、澳大利亚和新西兰银行集团有限公司 澳大利亚和新西兰银行集团有限公司持有天津银行20%的股份，为天津银行第二大股东。该银行成立于 1835 年，注册资本 125.89 亿澳元，擅长零售银行和公司金融业务。二、天津银行与子公司的关系经中国银监会《关于天津银行发起组建天津市蓟县村镇银行的监管意见》（津银监股二[2008] 5 号）批准，天津银行与天津万事兴房地产开发集团有限公司等其他 10 个股东共同发起设立蓟县村镇银行。天津银行已认缴并实际缴付资金 6,120 万元，持股比例为53.87%，并对其实施控制。蓟县村镇银行已于2008 年 8 月26 日正式开业，其主要业务为吸收存款、发放贷款及其他经批准的业务。