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企业操作风险管理 主讲人：卜范涛 主讲人：卜范涛 CERM 注册企业风险管理师培训专用课件 注册企业风险管理师培训 1 卜范涛讲师简介 国家注册信用管理师培训师，中国企业联合会特聘全国财务总监培训教 授、实战派风险管理培训（咨询）师，中国管理研究院风险管理研究所所 长，企业内部控制实战派讲师，中国创新管理研究院高级研究员，清华大 学总裁班、首都经贸大学、中国石油大学经管学院等多所高校客座教授， 几十家电视台联播节目特聘专家，欧中美联国际教育集团特聘培训（咨 询）专家，中国智慧工程研究会理事。是目前国内最早一批从事风险管理 研究和实践的专家型咨询师和培训师，成功为数十家大中小型企业提供内 训及咨询服务。 近期服务过的主要客户 中国国家电网、中国广东核电集团、中国航天集团、东风南方实业集团、中国移动、中国电信、香港华宝国 际控股集团、北京建工集团、北京玉渊潭酒店管理集团、武汉钢铁集团有限公司、广新控股集团、武汉市老 村长餐饮管理有限公司、深圳誉兴饮食管理有限公司、黑龙江鹤岗市人民政府、河南周口旅游局、北大维信 生物医药股份有限公司、北京万泰药业有限公司、中国工商银行、中国建设银行、中国银行、中国民生银 行、中国邮政储蓄银行、石家庄农村信用联社、邯郸市农村信用联社、广东智慧电子信息产业股份公司、北 京中建京海计算机工程有限公司、北京泽辰广日机电设备有限责任公司、北京舜景装饰工程有限公司、北京 飞驰绿能电源技术有限公司、河南静美健康管理有限公司等数十家企业。 注册企业风险管理师培训 2 操作风险管理 操作风险管理概述 经 销 企业操作风险评估 商 风 操作风险应对策略和措施 险 管 操作风险监控和评价 控 操作风险危机管理与商务可持续性计划 注册企业风险管理师培训 3 操作风险的概念 操作风险的定义 ⑴本大纲中的定义：不确定性对运营目标的影响。 ⑵巴塞尔（Basel）银行监管委员会的定义：由于不完善或有问题的内部操作流 程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险。 本大纲认为，上述巴塞尔条约给出的有关操作风险定义不仅适合于银行界，也适 合于其它所有行业。 本大纲推介的定义应包含以下特征： — 它是根据国际标准化组织（ISO）对风险所作的定义而延伸出来的。具有ISO定 义的高度概括性、简练性、全面性和通用性。 — 操作风险可以用由组织的过程（流程）、人员、系统或外部事件影响实现运营目 标的事件和环境变化（或二者的组合）所造成的结果及其可能性来表达。 注册企业风险管理师培训 4 操作风险的分类 操作风险的分类多数围绕着上文所谈到的操作风险的成因而分为几个组别：组织、 政策/过程、技术、人员和外部事件等。 本大纲分类：控制风险、过程风险、人员风险、合规风险、营销风险、操作性 技术风险、营运能力风险、质量风险、安全风险、环境风险、供应商风险、项目 运行风险、效率风险、成本风险、人员行为风险、信息系统风险、财务管理风