从业人员职业操守.ppt

第一部分 河北农信企业文化理念 河北农信企业文化理念 企 业 精神：拓荒牛文化——执着，勤奋，忠诚，开拓。 核心价值观：惠泽“三农”，合作共赢！ 发 展 战略：三年大变、五年质变，励精图治，二次创业，用3至5年时间达到组建商业银行条件。 愿 景：打造机构稳健、员工和谐、股东分享、社会诚信的百年农信，成为服务地方经济和支持“三农”建设，最具实力、活力、竞争力，最可信赖的地方金融骨干和支柱。 河北农信企业文化理念 使 命：始终坚持把农信事业融入河北大业，与河北发展共起舞；始终坚持把我们的利益融入客户的需求，与客户兴衰共担当；始终坚持把改革的成果融入职工生活，与职工福祉共进步。 社 训：诚信、合规、创新、共赢。 团队理念：精诚合作，风雨同舟。 管理理念：提效率，提质量，提水平，提素质，提实力。 总 要 求：抓发展，控风险，推改革，强管理，树形象。 河北农信企业文化理念 总任务：把质量和效益搞上去，把风险和不良降下来。 经营观：风险可控，效益优先。 服务观：笑对每一位客户，管好每一分资金。 风险观：合规为先，律人律己。 人才观：以人为本，公推公选。 学习观：持续培训，建立学习型组织。 廉洁观：阳光是最好的防腐剂。 第二部分 银行业从业人员职业操守 银行业从业人员职业操守 第一章　总则 第一条　　[宗旨] 　　为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。 第二条　　［从业人员］ 　　本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。 第三条　　［适用］ 　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。 银行业从业人员职业操守 第二章 从业基本准则 第四条　　[诚实信用] 　　银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。 第五条　　[守法合规] 　　银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 第六条　　[专业胜任] 　　银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 第七条　　[勤勉尽职] 　　银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 第八条　　[保护商业秘密与客户隐私] 　　银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 第九条　　[公平竞争] 　　银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 银行业从业人员职业操守 第三章　银行业从业人员与客户 　　第十条　[熟知业务] 　 　银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 　　第十一条 [监管规避] 　　 银行业从业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 　　第十二条 [岗位职责] 　　银行业从业人员应当遵守业务操作指引，遵循银行岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，做到： 　　（一）不打听与自身工作无关的信息； 　　（二）除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责或将本人工作委托他人代为履行； 　　（三）不得违反内部交易流程及岗位职责管理规定将自己保管的印章、重要凭证、交易密码和钥匙等与自身职责有关的物品或信息交与或告知其他人员。 　　第十三条 [信息保密] 　　银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息。 银行业从业人员职业操守 　 第十四条 [利益冲突] 　　银行业从业人员应当坚持诚实守信、公平合理、客户利益至上的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系，并按照以下原则处理潜在利益冲突： 　　（一）在存在潜在冲突的情形下，应当向所在机构管理层主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议； 　　（二）银行业从业人员本人及其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品，或接受其所在机构提供的服务之时，应当明确区分所在机构利益与个人利益。不得利用本职工作的便利，以明显优于或低于普通金融消费者的条件与其所在机构进行交易。 　　第十五条 [内幕交易] 　　银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息为他人提供理财或投