从业人员准则.pptVIP

银行业从业人员职业操守 代理营业机构业务管理制度授课系列 一、从业人员基本准则 二、从业人员具体准则 （一）从业人员与客户 （二）从业人员与同事 （三）从业人员与所在机构 （四）从业人员与同业人员 （五）从业人员与监管者 一、从业人员基本准则 （一）诚实信用 以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用。 （二）守法合规 遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度。 （三）专业胜任 具备岗位所需的专业知识、资格与能力。 （四）勤勉尽职 勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。 （五）商业秘密与客户隐私 保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。 （六）公平竞争 尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂。 二、从业人员具体准则 （一）从业人员与客户 1.熟知业务。应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的特性、收益、风险、法律关系、业务处理流程及风险控制框架。 2.监管规避。在业务活动中，树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示诱导客户规避金融、外汇监管规定。 3.岗位职责。应当遵守业务操作规定，遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全。 4.信息保密。应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在受雇期间及离职后，均不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易