银行客户经理管考核办法.docVIP

银行客户经理管理考核办法 XX银行XXXX客户经理管理考核办法 第一章 总则 第一条 为进一步强化市场营销机制，完善以“以客户为中心”的金融服务理念，锻炼提升从业队伍，增强市场拓展能力，助推各项业务的全面发展，特制定本办法。 第二条 客户经理是指我行直接参与业务开拓与推广，为客户提供公司或个人金融服务的市场营销人员。客户经理的服务对象主要为与我行业务发展密切相关，对我行贡献额较大的优质或有发展潜力的公司法人客户、机构客户、事业单位客户和个人客户。 第三条 客户经理队伍管理坚持“招聘准入，动态管理，量化考核，相对稳定”总原则。 第四条 本办法适用于公司业务客户经理、小微客户经理和个人业务客户经理。 第二章 管理认定 第五条 根据分行实际，按客户经理的业绩贡献实行等级管理，划分为一级、二级、三级，分别按客户经理总数的30%、50%、20%按相关程序认定。 第六条 基于X行现状，对各支行(含营业部、下同)现有客户经理给予六个月级别认定过渡期，即按考核办法连续6个月考核平均得分居前30%位次的客户经理认定为一级，居30%-80%位次的认定为二级，居后20%位次的认定为三级。以后新增人员一律按三级定级。分行客户经理承担管理、直营、辅导培训多重职能，认定为一级客户经理，从各支行客户经理中择优选拔。 第七条 为加速各支行客户经理快速成长，建立分行、 1 支行客户经理定向辅导培训机制。 第八条 对既有级别客户经理按年度进行级别动态调整，次年继续按30%、50%、20%比例重新认定级别。 第九条 连续两年为一、二级客户经理的具有任用优先权。 第十条 为全面调动客户经理履职积极性，分行对一级、二级、三级客户经理每月增设1500元、1200元、900元履职绩效工资，其他待遇按总行规定执行。级别认定过渡期按1000元履职岗位工资执行。 第三章 考核规定 第十一条 客户经理考核方法及内容。 (一)考核方法:每月根据各支行客户经理业绩进行考核计算综合得分，并排名。 (二)考核内容:主要包括贷款、存款、中间业务。根据分行分类经营思路，划分为支行、分行个金业务、分行公司业务三类客户经理分别考核(具体考核内容见附件)。 (三)考核兑现:月度应得工资=履职绩效工资*考核得分。 (四)考核规定: 1、客户经理管户户数以上年末户数为基数; 2、不良贷款占比计算基数以201X年9月末分行组建客户经理队伍后各客户经理发放贷款确定。 3、考核指标如当月超额完成任务的，计分最高以高限为限，不得延期计算。提前完成年度任务的，以后月度按满分计算，后期新增业务可在满分基础上继续计分，最高不得超出上限。 第十二条 为强化支行和相关部门负责人对客户经理的 2 管理、督促、指导，支行正、副行长、业务拓展部正、副总经理履职岗位工资10%与管辖客户经理平均考核得分挂钩。 第四章 组织保障 第十三条 客户经理队伍管理由分行统一实施，分行成立客户经理管理考评领导小组，由行长、分管副行长、业务XX部、XX管理部、XX管理部、XXX结算部、XXXXXX检查部等部门负责人组成，组长由行长担任、副组长由分管副行长担任，领导小组下设办公室在XXXX部。职责为: 1、根据全行市场营销的发展战略与目标规划，对全辖客户经理工作进行政策指导和业务协调。 2、负责全行客户经理资格认定工作，负责对全辖客户经理的绩效考核和管理工作; 3、负责组织客户经理的专业培训，组织客户经理例会和业务协调会议，及时处理客户经理反映的重大异常情况和问题。 各机构负责本单位客户经理的日常管理及业务营销推动工作。 第十四条 客户经理选拔条件原则按以下标准执行，特别优秀的可适当放宽。 1、素质良好，工作认真，有较强的事业心和责任心，有良好的职业道德，遵纪守法，廉洁奉公，有较强的公关协调能力，较好的口头和书面表达能力，善于拓展公司、小微和个人类客户业务。两年以上银行柜面工作经历。 2、系统了解《银行法》、《票据法》、《合同法》等有关经济金融法规，能够撰写一定水平的综合分析报告。 3、熟悉银行业务的运作程序、风险控制和管理机制，能够处理存贷款等营销业务，熟悉电子银行等新兴业务，具 3 有一定的客户开发与管理经验，有较强的市场洞察力和分析预测能力，担任相关客户的服务和管理工作。 第五章 准入退出 第十五条 客户经理实行公开竞聘、选拔、聘用，对应建立客户经理储备机制，每年一季度在全辖公开选拔、储备，由综合部组织实施。根据分行业务发展情况及队伍建设情况择优聘用。 第十六条 客户经理考核中发现有下列情况之一的，经客户经理管理考评领导小组会议研究后，取消客户经理资格: 1、工作失职，调查和提供信息不实，致使贷款决策失误，造成贷款损失的; 2、工作不主动，情况反映不及时，或未