《银行与信托公司业务合作指引》浅释-通力律师事务所.PDF

金融服务法律简报 2009 年4 月 《银行与信托公司业务合作指引》浅释 作者: 秦悦民 / 夏亮 2008 年12 月4 日, 中国银行业监督管理委员会印发了《银行与信托 公司业务合作指引》( 以下简称“ 《指引》”), 共四章三十三条。该指 引明确了银行和信托公司合作中的各方权责, 进一步促进了银行和 信托公司之间优势互补。 适用范围 《指引》第二条规定, 该《指引》适用于银行、信托公司在中华人 民共和国境内开展业务合作。同时, 第三条规定, 该《指引》所称银 行, 包括中华人民共和国境内依法设立的商业银行、农村合作银行、 城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及 政策性银行。 内容概要 《指引》共四章三十三条, 包括总则、银信理财合作、银信其他合 作、风险管理与控制四章。 If you would like an English version of this publication, please contact: 银信理财合作一章主要包括银信理财合作的基本要求、银行 Lily Han: (86 21) 3135 8709 Publication@ 和信托公司各自应遵守的规定及责任边界、信托公司对银信 理财产品的管理职责、银行和信托公司各自的信息披露义务 如您需要了解我们的出版物，请与 下列人员联系： 等。 韩东红: (86 21) 3135 8709 其中, 《指引》第八条对银信理财合作的管理制度作出了框架 Publication@ 性规定。按照该规定, 银行、信托公司应当建立与银信理财合 通力律师事务所 作相适应的管理制度, 包括但不限于业务立项审批制度、合规 管理和风险管理制度、信息披露制度等, 并建立完善的前、中、 后台管理系统。 免责声明: 本出版物仅供一般性参考, 并无意提供任何法律或其他建议。我们明示不对任何依赖本出版物的任何内容而采 取或不采取行动所导致的后果承担责任。我们保留所有对本出版物的权利。 1 《银行与信托公司业务合作指引》浅释 《指引》第九条第四款规定, 未经严格测算并提供测算依据和测算方式, 理财计划推介中不得使用 “预期收益率”、“最高收益率”或意思相近的表述。该款是对《指引》出台前银信合作中的不适当做 法的纠正。 银信其他合作一章主要涉及信贷资产证券化过程中银行、信托公司各自的义务, 并且该章就银行代 为推介信托计划、信托资金代理收付、银行为信托资金开立信托财产专户、银行担任信托计划保管 人等其他银信合作进行了规定。 其中, 《指引》第十五条规定,