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资金托管业务 上海浦东发展银行 目 录 资金托管的内涵 资金托管的业务种类 资金托管运营操作 什么是资金托管？ 定义： 托管银行接受委托，代为保管资金并监督资金收付，当实现约定的条件后，托管银行按《托管协议》约定的方式，依据委托方出具的授权文件，协助完成资金解付的业务。 托管的起因： 1、商品贸易，产权交易过程中，资金交割与标的物交割的时差客观存在 2、公募产品信用增级的客观需求 3、银行账户管理的需要 托管的种类 交易类资金托管 1、交易资金托管/专项资金托管 公募投资产品托管 2、信托资金托管 3、证券投资基金托管 4、银行理财产品资金托管 私募投资产品托管 5、直接股权投资基金托管 6、基金公司特定客户资产产品托管 7、私募证券投资基金托管 保险类资金托管 8、社保类资金托管 9、保险资金托管 10、员工福利计划产品托管 11、企业年金基金托管 政府公共资金托管 12、住房公积金、住房维修金 13、各类安全生产基金 14、各类专项事业保证金 15、各类社会保障基金 16、各类专项建设资金等等 交易资金/专项资金托管 交易资金托管业务是指在产权交易、贸易行为等活动中，托管银行接受交易双方的委托，代为保管交易资金并监督资金收付，当交易双方履行交易合同，实现约定的条件后，托管银行