收付费反洗钱培训材料 (2).ppt

* * * * * * * * * * 2011年收付费反洗钱培训 财务管理中心-收付费管理部 2011年8月  一、收付费的概念  收付费是在遵循公司相关规章制度的前提下，根据业务产生的应收、应付费信息或收付费请求，按照公司财务、业务制度规定进行具体的收付费操作，完成保险资金收付行为，并在系统中真实地记录收付费信息的过程。  二、收付费资金的确认  （一）寿险类投保业务，在投保时应尽量采用转账方式支付保险费，未采用转账方式支付保费的，销售人员应将能够反映实际交费人的原始交费凭证复印件随投保单一并流转。  对于银邮保单，应尽量要求客户通过转账式支付保费，并填写投保单中的“交费账户”信息，对于客户同意以转账方式支付保费的，业管部门应在业务系统中进行授权操作；对于客户不同意通过转账方式续缴保费的，销售部门不得擅自填写“交费账户”信息，但必须取得能够反映实际交费人的原始交费凭证复印件随投保单一并流转。对不符合上述规定的，各级客户服务中心柜面应作退单处理。  （二）保单交费人应为投保人，对于投保人与交费人不为同一人的，应同时提供交费人有效身份证件复印件或影印件，登记其身份基本信息，留存能够反映交费人与投保人关系的证明文件。  对第三者交费，除直系亲属交费的情况以外，收费人员均要进行