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农村商业银行临柜人员法律知识培训(部分)内容资料.ppt
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农村商业银行 临柜人员法律知识培训
北京农金信合研究所
卫老师13520949770（微信）
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引言
柜员多给了客户1000元钱，该怎么要回来？
柜员发现假币怎么办？
柜员代销保险，客户以“存款变保费”状告银行怎么办？
...柜员的业务基本都与法律有关
3
购房款监管账户被盗，，，
4
目录
一、开户、销户业务
二、存、取钱业务
三、客户信息保密
四、代理及理财业务
五、银行卡业务
六、网络银行业务
七、司法协助义务
八、反洗钱业务
九、大堂装修及安全义务
十、欺诈防范
5
一、开户、销户业务
银行账户的类型及开、销户要求
如何识别虚假身份证件？
可以代客户签字？
冒用别人身份证开设个人账户
的法律责任
冒用公司名义开设对公账户
的法律责任
6
不销户可能带来的风险
自然人客户，长期不销户，账户消息被泄露，可能导致资金被转走，涉嫌犯罪等问题；
收藏、收集并持有别人的银行卡（卡折一体）的，可能引发窃取、收买、非法提供信用卡信息罪，以及信息诈骗、信用卡诈骗、逃税等违法犯罪。甚至持卡人自己也可能被卷入官司。
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二、存、取钱业务
1、存款真的没有风险？存款保险制度来了；
2、钱数有纠纷怎么办？
3、取多了，怎么办？
4、忘记叫客户签字怎么办？
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客户没有签字，怎么办？
10
三、客户信息保密
1、什么时候成为银行的客户？
2、哪些信息需要保密？
3、泄密了怎么办？
4、无意泄密是否也要承担责任？
5、银行客户信息泄露的主要路径
6、防止银行客户信息泄露的主要措施
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四、代理及理财业务
1、代理业务种类
2、代理保险业务中的法律风险
3、代理基金业务中的法律风险
4、理财业务中的法律问题
12
存款变保费
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如何避免理财误导
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五、银行卡业务
1、银行卡申请中的法律问题
2、银行卡恶意透支的处理
3、银行卡盗刷
4、银行卡密码、客户信息泄露
5、银行卡克隆及犯罪防范
15
银行卡盗刷
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