集团公司委托贷款资金管理办法.docxVIP

xxxxxxxxxx公司 委托贷款资金管理办法 第一章 总 则 第一条 为加强公司委托贷款资金的管理，提高资金使用效果，确保企业安全生产与持续发展，根据公司相关文件及生产经营实际情况，制定本办法。 第二条 本办法所称的委托贷款资金，是指按公司规定委托贷款给成员单位的资金（含上级单位直接委托贷款给成员单位的款项）； 第三条 委托贷款资金实行项目管理，专款专用； 第四条 专项资金的安排使用要坚持先委贷后使用、量入为出、重点突出、统筹安排、讲求效益的原则。 第二章 贷款单位账户管理 第五条 成员单位只能开立以下账户： 在直联银行开立账户： 1、收入账户：原则上只能开立一个收入账户，此账户只收不支，每日终了，该账户余额由系统按约定自动划到其在管理中心开立的结算账户上，实行零（定）余额管理； 2、支出账户:成员单位可以在管理中心选定的直联合作银行中，开立一个支出账户，用于工资、奖金、劳务费、差旅费等需提现的支出及上缴国库的税款，此账户实行限额管理（限额标准由管理中心与成员单位具体协商确定）； 3、其它需要留存的账户： ①成员单位在直联银行的借款账户； ②成员单位在直联银行以外的商业银行的借款账户； ③有特殊用途或者特殊规定的账户。 第三章 委托贷款资金使用管理 第六条 委托贷款资金由贷款公司按规定用途使用，市公司财务部资金管理中心监督管理； 第七条 贷款单位申请委托贷款后，月末报下月贷款资金使用计划表，资金中心按照审批后的计划表监督使用； 第八条 当月贷款资金使用明细发生变更时，及时填报资金使用计划表变更表，资金中心按照审批后的计划表监督使用，原则上一月只能变更一次。 第四章 委托贷款使用流程 第九条 市公司资金管理中心按照审批结果，委托贷款给成员单位，委托贷款成功后由资金中心将贷款资金全部归集到资金中心母账户中； 第十条 市公司将贷款单位账户纳入受托支付范围中（具体名称不明需与银行协商解决）； 第十一条 委托贷款成员按贷款用填制付款单，由市公司资金管理中心通过银行代付； 第十二条 由资金管理中心报表岗位每日按照使用情况填报委托贷款资金使用情况表。 附件：1、委托贷款资金使用计划表（成员单位总表） 2、委托贷款资金使用计划表（成员单位月表） 3、委托贷款资金使计划变更表（成员单位月表） 4、委托贷款资金使用情况表（资金中心日表） 二〇一八年一月一日