保全免填单流程优化.pptVIP

目 录 目 录 保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍 保全免填单作业流程--P10核心业务系统框架介绍 保全免填单流程-保全受理平台 保全免填单流程-保全受理平台 保全免填单流程-保全受理平台 目 录 免填单项目系统操作-核心业务系统 客户基本信息包括相关信息如地址、电话、Email不准确而进行更正。这些基本的信息变更将不涉及到核保和保费变更 。 投保人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，在FF系统中需区分客户/保单层面，予以分别对待。当客户提出变更某张特定保单的缴费地址时，进入FF系统“客户服务工作台－缴费管理”子页面对此保单的缴费地址进行变更，当客户提出变更其所有保单的缴费地址时，可在缴费管理子页面一次性操作，当客户希望今后继续投保的保单使用本次更新的缴费地址时，基于目前FF系统的新保作业流程会取个人/机构维护模块中客户的主要地址作为缴费地址，则需进入个人/机构维护模块，将此地址设为“主要地址”。 被保险人信息包括姓名、身份证号码、地址的变更，进入FF系统“个人/机构维护－个人”子页面变更基本信息。 免填单项目系统操作-核心业务系统 操作路径及步骤： 可以通过客户查询，进入FF系统“个人/机构维护－个人”子页面变更客户基本信息，也可以进入FF系统“客户服务工作台”，“保单服务－角色”子页面对客户的姓名/身份证进行变更操作 “个人维护”中选择客户 变更相关信息确认 打印批单 涵盖变更项目： 姓名变更、身份证号变更、国籍变更、…… 地址变更 联系电话变更 银行账户变更 免填单项目系统操作-核心业务系统 免填单项目系统操作-核心业务系统 免填单项目系统操作-核心业务系统 操作路径及步骤： “保单服务”中选择保单 选择“缴费管理”，可查询保单缴费信息 点击”更新“，可进行缴费方式变更和付款人银行账号变更 涵盖变更项目： 缴费方式变更 银行帐号变更 免填单项目系统操作-核心业务系统 免填单项目系统操作-核心业务系统 免填单项目系统操作-保全受理平台 操作路径及步骤： 通过柜面作业系统—业务受理—保全受理登录保全受理平台 选择所需操作的保全项目 输入保单号，查询保单、客户基本信息，录入客户申请 打印业务确认书 进入核心业务系统操作（超权限上送审批） 打印批单，确认提交 涵盖变更项目： 退保 贷款申请 贷款还款 免填单项目系统操作-保全受理平台 注意事项： 第一期项目生存退保仅限于整单生存退保 保全类型、退保原因、发票是否遗失、支付方式为必录项。目前第一期中只能选择核心业务系统中客户已存在的账号，如在本次业务申请时提供新账号，必须先进入核心业务系统中录入。 该笔保单退保受理成功，系统自动生成一个受理号。该受理单号在保全生效后将作为保全批单号使用。 免填单项目系统操作-保全受理平台 免填单项目系统操作-保全受理平台 注意事项： 任务状态为未处理时，只能由原申请柜员操作任务撤销。 免填单项目系统操作-保全受理平台 注意事项： 保全受理平台中录入代办人信息及支付方式后，该类信息由系统自动写入核心业务系统。 */ 27 保全免填单流程优化 客户权益部 2011.01 保全免填单作业流程 免填单项目系统操作 保全免填单项目介绍 1.1 项目背景与目的 1.2 项目特点 1.3 第一期项目内容 在服务日益激烈的环境下，我司传统的客户申请与批单打印方式既延长了业务处理时效又提高了公司的经营成本，已明显不符合客户导向和市场竞争的要求。 减少客户填写单证与客户签字，提高客户满意度；减少或合并保全各类单证，降低营运成本。 背景 1 保全免填单项目介绍 1.1 目的 2009年度全司保全业务总量 4181421 变更 235156 借还款 2404058 给付 358773 犹豫期撤保 949999 长险退保 件数 业务类型 0.17 一式两联 0.07 一式一联 A4 0.125 一式三联 0.085 一式两联 0.035 一式一联 A5 单价(元) 规格 批单纸类型 批单用纸印制价格 少签字 1 改变传统填写保全申请书的方式,以柜员根据客户需求打印业务确认书,并交付客户签字确认方式代替. 2 申请书、批单、领款通知书整合为一,变更后的内容直接打印在批单上，客户只需签一个字进行确认, 少单证 3 优化系统操作流程,减化部分保全项目操作环节,如客户多保单账户变更. 少操作 1.2 1.2 保全免填单项目介绍-项目特点 保全受理平台 （柜面作业系统） 退保 质押贷款 还款 核心业务系统 (FF、CAGS系统) 客户基本信息变更 缴费方式变更 银行账号变更 免填单 第一期项目 1.3 保全免填单项目介绍 保全免填单作业流程 免填单项目系统操作 保全免填单项目介