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第二章中央银行业务 第一节 中央银行的产生与发展 一、中央银行产生的历史背景及经济原因 （一）中央银行产生的历史背景 中央银行的起源大致可以追溯到17世纪中后期。 社会生产力与商品经济快速发展 商业银行的普遍设立 货币信用关系广泛存在 经济发展中新的矛盾日益突出 （二）中央银行产生的经济原因 统一银行券发行的需要； 统一票据交换与清算的需要； 保证银行支付能力的需要； 加强金融监管的需要；保障政府融资的需要。 二、中央银行的产生与发展 (一)中央银行的产生 1656年成立的瑞典银行是世界上最早的中央银行。但直到1897年才发展为现代意义上的中央银行。 现代意义上的中央银行是1694年成立的英格兰银行，是现代中央银行的鼻祖。向政府放款；以政府债券为抵押，发行等值银行券；代理国库和管理政府证券；1833年，英格兰银行成为全国法偿货币的发行银行；1844年，英国的银行法案《英格兰银行条例》；1928年成为英国惟一的发行银行。 (二)中央银行的发展 1．法兰西银行 2．英格兰银行 3．德意志联邦银行 4．欧洲中央银行 (三)二战后中央银行发展的新特征 从1945年起至1971年止，全世界金融业进入中央银行制度的强化阶段。 1．中央银行国有化 2．中央银行日益成为国家宏观调控的工具 3．货币政策运用综合化 4．中央银行国际金融合作不断增强 第二节 中央银行的性质、职能与作用 一、中央银行的性质 从中央银行业务活动的特点看，它是特殊的金融机构。 一方面，中央银行的主要业务活动同样具有银行固有的“存、贷、汇”业务的特征；另一方面，它的业务活动又与普通的金融机构有所不同。 中央银行的国家机关的性质也趋于强化。并独具个性： 第一，履行职能时主要依靠经济手段，而不是行政手段 第二，调控主要依靠对金融机构和金融市场的调节 第三，政策制定上具有较大的独立性 二、中央银行的职能 (一)发行的银行 (二)银行的银行 1. 银行存款准备金的保管人 2. 银行的最后贷款人 3. 全国票据清算中心 (三)政府的银行 1. 代理国库、管理政府资金 2. 为政府提供信用 3. 保管外汇和黄金储备 4．制订和实施货币政策 5．对金融业实施金融监督管理 6．为政府提供经济金融情报和决策建议 三、中央银行在政府中的地位和作用 (一)中央银行对政府的相对独立性 一方面，中央银行要为政府服务，特别是在政府债务的筹集与管理方面给予支持，而不能完全独立于政府不受其约束，也不能凌驾于政府机构之上； 另一方面，中央银行作为具体制定和贯彻执行宏观货币政策及相关措施的机构，要以国家宏观经济发展目标为根本目标，遵从经济发展的客观规律和货币信用规律，独立的制定和执行符合国民经济发展根本需要，并适应国民经济发展特定阶段需求的货币政策措施。 (二)中央银行相对独立性的不同形式 1. 相对独立性较强的形式 在这种形式下，中央银行一般可以独立地制定并实施货币政策，中央银行直接对国会负责，政府不得直接对它发布命令和指示。以实行联邦制的美国和德国最具代表性。 2. 相对独立性中性的形式 在这种形式下，中央银行名义上隶属于政府，但在实际上保持着较大的独立性，现以日本银行和英格兰银行为例介绍该形式的特征。以实行君主立宪制的日本和英国最具代表性。 3．相对独立性较弱的形式 在这种形式下的中央银行必须服从政府的指令，货币政策的制定与实施要经政府批准，政府有权停止、推迟中央银行决议的执行。这种模式中最为典型的是意大利中央银行。 我国中央银行独立性相对较弱。 (三)中央银行的作用 (1)稳定货币，为国民经济体系的正常运行提供保障。 (2)调节经济，促进国国民经济的健康发展。 (3)加强联系，促进国际金融的合作与交流。 第三节 中央银行制度的类型与组织结构 一、中央银行制度的类型 (一)单一式中央银行制度 (二)多元式中央银行制度 (三)准中央银行制度 (四)跨国中央银行制度 二、中央银行的所有权类型 (一)国家所有制形式 (二)公私混合所有制形式 (三)非国有资本形式 (四)无资本形式 (五)多国共同所有制形式 三、中央银行的机构设置 (一)中央银行的权力分配结构 1．决策与执行权力集于一身的模式 2．决策与执行权力相互分开的模式 3．决策与执行权力相互交叉的模式 (二)中央银行的内部职能机构与分支机构 1．中央银行的内部职能机构 (1)与行使中央银行职能直接相关的部门机构。 (2)为中央银行行使职能提供咨询、调研和分析的部门机构。 (3)为中央银行有效行使职能提供保障和行政