新商品的优势与销售策略.pptVIP

* * 新商品的優勢與銷售策略 中三區 王基恩協理 成功業務人員應有之認知→信仰 保險功能永續存在價值 保障、分散風險、理財 投資型商品、理財、資產配置(上期已分享) 社會型態轉型中必要計劃 退休、醫療帳戶、教育基金、理財觀念與理財習慣的 改變 (上期已分享) 業界共同的問題 a.收支平衡原則 b.政府政策的影響 (附加費用率、預定利率、門檻法則、發生機率) 理財與風險管理仍是保險公司商品為最佳管道 快速適應新商品掌握商機 人力與市場需求仍是高成長率的關鍵 成功關鍵 速度→量與有效時間的運用 焦點→市場→制度中AM目標 人際關係的開發→點、線、面 專業→正確的管道與方法 易激勵→同步市場與公司策略 全力以赴→正確管道的企圖心 保險商品獨有特性→延伸客戶易 公司制度仍是創業的最佳管道 推銷與增員(合約制度) 沒有信仰怎麼銷售怎樣增員 課程內容 1.友家比較 2.vul vs 銀行 3.市場需求、存在價值 4.結論 NVUL 壹.新商品NVUL的優勢 一.目標保費高(需求上可提高保費) 二.投資標的擴大 理財風險低 藉由機會銷售第二張 14.9% 179.6% 2000.03.03 美林世界金融 10.2% 131.47% 1999.01.04 美林歐洲特別時機 4.7% 33.7% 2001.04.06 美林新能源 21.5% 658.38% 1997.03.24 美林世界礦業 16.8% 168.6% 2001.04.06 美林世界能源 9.9% 173.33% 1997.01.03 美林環球資產配置 4.3% 101.46% 1991.02.28 坦伯頓全球投資系列-美國 10.5% 396.28% 1991.07.05 坦伯頓全球投資系列-新興國家固定收益 7.2% 215.39% 1991.02.28 坦伯頓全球投資系列-債券 7.8% 171.53% 1994.06.01 坦伯頓全球投資系列-平衡 8.6% 288.29% 1991.03.01 坦伯頓全球投資系列-全球 3% 23.2% 2000.08.09 坦伯頓全球投資系列-成長 年化報酬率 成立至今報酬率 成立日期 基金名稱 富蘭克林 美林 新連結基金績效 96.7 10.4% 17.06% 2006.01.29 全球不動產證券化A 16.5% 56.6% 2004.09.17 台灣加權股價指數 2003.06.12 全球複合型股票-A 11.6% 35.53% 2004.11.02 全球平衡型-A 7% 84.72% 1998.10.26 美國收益基金-A2 12% 86% 2002.03.15 高收債券-A2 5.9% 64% 1992.02.26 歐洲收益-A2 8% 152.34% 1995.07.05 國際醫療基金 年化報酬率 成立至今報酬率 成立日期 基金名稱 聯博 寶來 新連結基金績效 96.7 三.附加費率5年150%產生的優勢 A.活用戶頭(6年後投入不需附加費用率) 未定20年目標費用，20年後沒有附加費用率 短期獲利操作空間大(轉換及提領) B.投入20年含特別紅利後，平均5%附加費用率 投入30年含特別紅利後，平均3.33%附加費用率 C.特別紅利門檻降低 四.豁免保費 責任／理財／退休三合一 30歲 60歲 報酬率9% 1,000萬(退休目標) 350萬(保額) NVUL 每年存12萬元,20年 退休目標：1,000萬 時間不足：責任350萬 2~6級殘廢：免存入，退休計劃不中斷 門檻法則後 1.提高保額 2.A型轉B型 五.提領4次免費與12 次轉換標的免手續費 A.可成終身奉規則 (必須3張)附表 B.12次轉換可由後續說明 12月 11月 10月 9月 8月 7月 6月 5月 4月 3月 2月 1月 第三張VUL 第二張VUL 第一張VUL 提領方式 貳.友家比較 優勢關鍵來自 a.附加費用率(含特別紅利) b.第四回生命死亡率費用 c.投資績效與標的(未定