天津网络借贷信息中介机构备案登记管理实施-天津金融工作局.DOCVIP

PAGE \* MERGEFORMAT PAGE \* MERGEFORMAT 18 附件 天津市网络借贷信息中介机构 备案登记管理实施细则 （征求意见稿） 第一章 总则 第一条 为建立健全天津市网络借贷信息中介机构备案登记管理制度，加强网络借贷信息中介机构备案管理，完善网络借贷信息中介机构基本统计信息，根据中国银监会等四部门《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》和银监会办公厅等三部门《网络借贷信息中介机构备案登记管理指引》等规定，结合天津市实际，制定本实施细则。 第二条 本实施细则所称网络借贷信息中介机构是指在中华人民共和国境内依法设立，专门从事网络借贷信息中介业务活动的金融信息中介公司。 本实施细则所称备案登记是指天津市金融工作局（以下简称“市金融局”）和各区人民政府金融工作部门（以下简称“区金融工作部门”）依申请对辖内网络借贷信息中介机构的基本信息进行登记、公示并建立相关机构档案的行为。备案登记不构成对机构经营能力、合规程度、资信状况的认可和评价，不作为出借人资产安全的保证。 本实施细则适用于在天津辖区从事网络借贷信息中介业务活动的机构，法律法规另有规定的除外。 第三条 天津市网络借贷信息中介机构备案登记实行注册地区金融工作部门受理，市金融局统一备案制度。 第四条 市金融局和各区金融工作部门是本市开展网络借贷信息中介业务的备案登记部门，负责辖区内网络借贷信息中介机构的机构监管。市金融局负责注册在本市的网络借贷信息中介机构备案材料的审核和备案登记管理；各区金融工作部门负责注册在本辖区内网络借贷信息中介机构备案材料的受理和初审。 市金融局、各区金融工作部门应设置专门岗位、配备专门人员，负责网络借贷信息中介机构备案登记工作，可委托中介机构或聘请专业人员辅助开展部分专业性工作。 中国银行业监督管理委员会天津监管局（以下简称天津银监局）负责对本市网络借贷信息中介机构的经营活动进行监管，配合市金融局和各区金融工作部门做好网络借贷信息中介机构的机构监管和风险处置工作，协同建立跨部门跨地区监管协调机制。 天津市通信管理局（以下简称市通信管理局）负责对网络借贷信息中介机构业务活动中涉及的电信业务进行监管。 天津市市场和质量监督管理委员会（以下简称市市场监管委）及各区市场监管局负责本市网络借贷信息中介机构的工商登记注册。 第五条 参与网络借贷的投资人应当审慎投资，具备风险投资意识和风险识别能力，拥有非保本类金融产品投资的经历并熟悉互联网，对其投资结果负责，自行承担借贷产生的投资损失并承担相应风险。 网络借贷信息中介机构应当承诺建立符合规定要求的投资者适当性审核制度，承诺开展投资者适当性审核评估，并在互联网平台和相关文件、协议中显著位置向投资人充分提示风险。 第二章 工商注册、变更登记 第六条 新设立的网络借贷信息中介机构应当到市场监管部门申请办理注册登记手续并领取营业执照。网络借贷信息中介机构应在公司名称中标注“网络借贷信息中介”字样，并在经营范围中明确“开展网络借贷信息中介服务（应在金融主管部门备案并取得电信业务经营许可后方可开展经营活动）”相关内容。 已备案的网络借贷信息中介机构在津设立分支机构的，应持总公司的备案登记证明办理工商注册登记，并在经营范围中明确“隶属企业已备案，在隶属企业授权范围内开展经营活动”。 市场监管部门在完成有关机构注册登记后，应将机构有关信息及时通知注册地区金融工作部门。 第七条 已经设立并开展经营的网络借贷信息中介机构，应当依据P2P网络借贷风险专项整治工作有关要求，经市金融局和天津银监局（市网贷平台整治小组办公室）认定整改合规后，凭有关证明材料到市场监管部门变更公司名称和经营范围，方可按相关要求提出备案申请。 第三章 备案登记 第八条 网络借贷信息中介机构申请备案，应符合以下条件： （一）具有开展网络借贷信息中介服务的风险管理能力，能够依据适当性原则有效识别合格的网络借贷信息中介业务和客户群体，包括但不限于客户身份识别措施、客户风险管理能力识别等； （二）拥有独立的投诉受理部门，能够独立、及时解决消费者纠纷投诉，鼓励机构通过自行和解、行业自律组织调解或仲裁等方式解决矛盾纠纷； （三）业务系统能够与本市网络借贷监管系统对接，满足监管信息报送和监管检查的要求； （四）具有完善的网络安全设施和管理制度及安全、稳定的网络借贷信息中介业务系统和灾难备份，保障业务连续性和交易客户的信息、交易安全； （五）能够与本市辖内符合条件的银行业金融机构达成资金存管意向，实现自身资金与出借人和借款人的资金账户隔离管理； （六）符合市金融局和天津银监局规定的其他监管要求。 第九条 网络借贷信息中介机构应当在依法完成工商注册登记或变更登记后10个工作日内，向注册地区金融工作