商法总论讲义2010.ppt

商法学讲义 商法教研室 刘武元 第二节 商法的基本原则 定义：反映一国商事法律的基本宗旨，对商事关系具有普遍的适用意义，对商法规则体系具有统帅作用的基本法律规则。 意义：立法、司法、与民法的区分 提示：从商事关系及其特点入手 商事关系及其特点 概念：营利性主体从事营业行为所引起的社会经济关系，以及与此相联系的社会关系的总和。 三大特点： 主体的企业性（日本 西原宽一） 目的的营利性 交易行为的营业性（日本田中耕太郎）  商法基本原则的内容 交易迅捷原则 交易安全原则 交易公平原则 强化商事组织原则 一、交易迅捷原则 权利证券化 交易定型化 行为的要式性 权利证券化 定义：交易客体为权利时，以一定形式的证券来表彰和证明权利，主体之间的权利转让通过证券的转让来实现。 证券化的权利： 金钱债权 投资者权利 货物所有权 意义：简化转让程序，提升交易效率 交易定型化 定义：包括交易形态和客体的定型化 形态方面：典型交易方式由法律强行规定，适用于所有主体； 客体方面：商品化、证券化 例：国际货物运输保单、股票、票据 意义：节约个别协商中所产生的成本 行为的要式性 定义：商法对典型的商事行为采取形式上的要式主义，要求具备法律规定的特定形式 要式：票据的记载事项、书面形式、签章 意义：有利于当事人对行为性质、内容的辨认 小结：营利目的性和效益价值体现、集团交易与个性丧失的商事交易行为的技术化 二、维护交易安全原则 公示主义 外观主义 严格责任主义 强制主义 意思主义强调法律行为的实质在于行为人的内心意思，表示只起从属性作用。在表示与意思不一致的情况下，法律行为应依对行为人真意的解释而成立，而不应依其表示的内容成立。一般认为，惟有尊重其意思，使其意思实现，才是保障其自由的适当途径。但表意人的内心意思，相对人无法准确探知，意思主义在强调保护表意人的自由的同时，必然会损害善意的相对人的利益，影响到交易安全。相对人为了避免损失，必须查清对方的真实意思，这将导致证信成本的增大，交易周期的延长，影响到交易效率 强制主义： 定义：国家运用公法手段对商事关系施以强行法规则 具体表现： 公司类型的法定 公司设立的审批 保险公司、证券公司的强制接管 意义：弥补市场机制的缺陷 三、维护交易公平 平等交易 诚实信用原则  诚实信用原则 定义：交易当事人尊重交易习惯、依诚实信用的方法而进行交易活动。 维护商事交易的公平目的，须排除欺诈行为的存在。 具体制度： 1、票据行为 第十条 票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。 2、保险法上的弃权规则 我国保险法第16条：投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。 　　前款规定的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过三十日不行使而消灭。自合同成立之日起超过二年的，保险人不得解除合同；发生保险事故的，保险人应当承担赔偿或者给付保险金的责任。 3、保险法上的告知义务 第十六条　订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。 4、证券法上的诚信原则 四、强化商事组织原则 商事组织，是构成各种不同商事法律关系所必需的基本要素之一，各国商法通常以大量的强行法规则对商事组织加以调整和控制，并形成一些共通的规则和原则。 （一）准则主义 （二）有限责任原则 （三）风险分散规则 （四）破产、解散风险回避规则 （一）准则主义 定义：法律明确规定商事组织成立的各项条件，只有具备商事组织成立的法定条件者，方可申请进行设立登记 准则：投资人、资本、场所、组织机构 具体制度： 公司法73条和19条 合伙企业法第8条 独资企业法第8条 （一）准则主义 意义： 宏观管理和控制 商事组织自身发展 延伸理解： 主体平等和营业自由（相对于传统的审批主义） 主体的标准化（相对于传统的国有、集体企业） （二）有限责任原则 含义： 公司作为一定数量的投资人组成的营利性实体，其所有资本来源于股东的投资；股东投入公司的财产，归公司所有；股东因放弃对投资财产的所有权而只对公司债权人承担有限责任，即在其出资的限度内承担清偿责任 （二）有限责任原则 延伸理解：股东对公司债务无直接责任，公司独立对外承担责任 制度扩张：合伙、国有非公司企业法人 意义： 减少投资风险，促进投资 消极因素： 对债权人不公平（英议会“无赖者的特许状”） 诱发逃避债务行为（分红、向关联企业转移，如顾雏军与科龙公司） （三）风险分散规则 股份制度 保险制度 第三节 民法与商法的关系