经济法第13讲_参考资料.docVIP

经济法第13讲：《银行业监督管理法》 1、国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动进 行监管。 2、国务院银行业监督管理机构对经其批准在境外设立的金融机构以及境内 一、监管对象 银行业、非银行业金融机构在境外的业务活动实施监管。 3、银行业金融机构指在境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用 合作社以及政策性银行（国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发 展银行 4、境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公 司以及银监机构批准设立的其他金融机构的监管适用本法。 例1、关于《银行业监督管理法》的适用范围，下列哪一选项是正确的？（2011年卷一29题，单选） 信托投资公司适用本法 金融租赁公司不适用本法 金融资产管理公司不适用本法 财务公司不适用本法 1、促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行的信心。 二、监管目标 2、保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力 1、对银行业实施监管应当遵循依法、公开、公正、效率。 2、银监机构及其工作人员依法履行监管职责，受法律保护。地方政府、 三、监管机制概述 各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。 3、国务院银行业监督管理机构应当和人民银行、国务院其他金融监督 管理机构建立监督管理信息共享机制。 4、国务院银行业监督管理机构可以和其他国家或地区的银行业监督管 理机构建立监督管理合作机制，实施跨境监督管理。 例1、根据《银行业监督管理法》的规定，国务院银行业监督管理机构应当与下列哪些机构建立监督管理信息共享机制？（2007年卷一67题，多选） 中国人民银行 国家工商行政管理总局 国务院证券监督管理机构 国务院保险监督管理机构 1、国务院银行业监督管理机构根据履行职责需要设立派出机构，对派 出机构实行统一领导和管理。派出机构在国务院银行业监督管理机构 授权范围内，履行监管职责。 2、银行业监督管理人员应具备与任职相适应的专业知识和业务工作经 验。不得利用职务谋取不正当利益，不得在金融机构等企业内任职。 3、银行业监督管理机构工作人员，依法保守国家秘密，有责任为其监 四、监督管理机构 督管理的银行业金融机构及当事人保守秘密。国务院银行业监督管理 机构同其他国家和地区银行业监督管理机构交流监督管理信息，应就 信息保密作出安排。 4、银行业监督管理机构在处置银行业金融风险，查处有关金融违法行 为等监督管理活动中，地方政府、各级部门应当予以配合协助。 5、国务院审计、监察等机关依法对国务院银行业监督管理机构活动进 行监督。 1、国务院银监机构依法制定、发布对银行业金融机构的及其业务活 动监督管理的规章、规则。 2、国务院银监机构依法审批银行业金融机构的设立、变更、终止和 业务范围。 五、监管职责（一） 3、申请设立银行业金融机构，或银行业金融机构变更持有资本总额 或股份总额达到规定比例以上的股东的，国务院银监机构应当对股 东资金来源、财务状况、资本补充能力和诚信状况进行审查。 4、银行业金融机构业务范围内的业务品种，应按规定经国务院银监 机构审批或备案。需要审批和备案的业务品种，由国务院银监