推进国有商业银行股份制改造的设想跟建议文档.pdfVIP

推进国有商业银行 股份制改造的设想与建议 郑良芳4 (中国农业银行研究部北京100081) 摘 要：中共中央“关于完善社会主义市场经济体制若干问题的决定”中要求深化 金融企业改革，选择有条件的国有商业银行实行股份制改造，加快处置不良资产，充实 资本金，创造条件上市。国有独资商业银行股份制改造工作已提到改革的议事日程。因 此，要积极推进国有商业银行股份制改造。 关键词：国有商业银行股份制改造调整设想 对于为什么非得进行股份制 的部署，加快了商业化的改革步 从党政部门的指令，经营中难以摆 改造?股份制改造的主客观条件， 伐，在经营体制转换、完善治理结 脱政府的行政干预，政策性的不良 改革一步到位还是分两步走?如何 构、强化法人授权管理、建立内控 贷款风险就难以避免。三是存在着 建立持续补充资本金机制?在国内 约束监督机制、防范风险监控机 三权不分，国有商业银行行长既是 股市上市有无可能?在国外上市利 制、全力清收不良贷款、按照效益 所有者的法人代表，又是经营权的 弊得失如何?国家信誉资本是导致 原则调整优化机构网点设置、实现 代表，还代表内部职工福利要求 经营者道德风险的根源等等诸类 减员增效等方面取得了一些积极 权，存在着自身利益的相互冲突， 问题是值得深入研究的课题。 的进展。但所有这些改革尚未涉及 缺乏权力制衡，最终结局是国有商 一、国有商业银行进行股份制 到产权制度改革这个根本问题。按 业银行的经营管理陷入了被内部 改造的必要性 照现代金融企业要求“产权清晰、 人控制，排斥了所有权人的外在干 从1993年底，国务院“关于金权责明确、政企分开、管理科学”， 预，这是转轨经济国家企业的特有 融体制改革的决定”，明确要求把 但国有独资商业银行产权体制存 现象。 国家专业银行办成真正的国有商 在以下一些弊端： 银行产权制度的基础是在银 业银行。1997年全国金融工作会议 一是产权主体虚置，国有资本 行所有权与经营权相分离的条件 要求加快国有商业银行的商业化 所有者缺位。国有独资商业银行要 下，建立三会分设、三权分开的权 步伐。2002年全国金融工作会议强受政府各有关部门的领导和监管， 力制衡机制。为了解决国有独资商 调必须把银行办成现代金融企业， 但缺乏一个强有力的金融企业所有 业银行产权制度存在的上述种种 要按照建立现代企业制度的要求， 权代表机构和国有商业银行的出资 弊端，根据巴塞尔银行监管委员会 把国有独资商业银行改造成治理 人代表，在内部监督银行的经营管 关于《健全银行公司治理》文件精 结构完善、运行机制健全、经营目 理，保障国有资本的安全与收益。 神和借鉴国际商业银行公司治理 标明确、财务状况良好、具有较强 二是存在着政企不分，国有独 的成功经验，我国国有独资商业银 国际竞争力的现代金融企业。多年 资商业银行的行长、党委书记均是 行也必须要推进股份制改造，以建 来，四大国有商业银行按照国务院 由党政部门任命的官员，首先要听 立规范化的公司治理组织结构，真 究生部兼职教授。 万方数据 正建立三会分设三权分开的权力 不具备。从主观条件方面来看：主 来，银行推进改革虽有很大成绩， 制衡机制。国有商业银行进行股份 要是现任的银行领导们长期处在 但未能解决根本问题，国有商业银 制改造成功与否的标准是主要看 既是所有者又是经营者代表，既是 行和国家的关系问题没有理顺，国 是否建立了良好有效的公司治理 决策者又是执行者和监督者的地 家自身的公共管理职能和国有信 结构。良好的公司治理应当能够提 位，对三会分设、三权分开相互制 贷资本的所有者职能没有分开，国 供适当的激励，使董事会和管理层 衡的管理体制得有一个适应过程，