国际复兴开发银贷款和国际开发协会信贷提款指南.docVIP

【法规名称】?国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指南 【颁布部门】? 【颁布时间】?1985-11-01 【效力属性】?有效 【正　　文】 国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷提款指南 　　　　一、总则　　　　１．银行根据其章程规定，必须作出安排，以确保其所提供的贷款，只用于贷款文件中所规定的用途。同时，提取的资金只能用于支付项目实际已发生的费用以及项目所适用和相宜的货物和劳务支出。因此，制定下述的提款程序也是为了确保银行能按照章程的规定做出支付。这些提款程序适用于所有贷款。尽管有时也可能增加某些特殊的程序以适用于特定的情况。　　　　２．通常，提款申请书是由借款人直接寄送给银行总部有关支付处。然而，在某些情况下，为帮助借款人能按照支付的规定去做，处理存在的问题以及回答日常的疑问，银行也可安排借款人将申请书寄送给银行的常驻代表处或地区代表处以便完成部分手续。这样做可大大减少银行总部在时间上的延迟。现在，常驻代表处的工作范围包括从全面审查、批准直到预审或咨询等业务。　　　　二、贷款款项提取表　　　　３．在贷款谈判中，经借款人和银行协商同意拟订一个“提取贷款款项表”。该表可由本行根据贷款的合同文件中的规定进行修改。提取贷款款项表中通常包括几项主要类别，这几项与待执行的项目所需各种类型的货物和劳务总表相一致。　　　　三、通则中关于提款的规定　　　　４．《通则》第五条第５．０１节规定，根据贷款协定和通则的有关规定，借款人有权从贷款帐户中提取其已支出的金额，或如果银行同意，也可以提取即将支出的金额。除非借款人和银行另有协议，否则，借款人不得就非银行会员国（瑞士和中国台湾除外）领土内发生的费用，或在上述领土上生产的货物，或从上述领土上提供的劳务提款。有关银行采购程序的进一步解释。可参阅“国际复兴开发银行贷款和国际开发协会信贷采购指南”。　　　　四、提款程序　　　　５．借款人从贷款帐户中提取资金，有两种方式可供选择，这取决于款项是要付给借款人或根据借款人的要求付给第三者；或者通过对信用证予以特别承诺担保。　　　　６．这两种程序都要求有证明材料，证明该资金已被使用于或将要被使用于银行提供贷款的目的。这两种程序是：　　　　（ａ）提款申请（表格１９０３）　　　　用于偿还借款人已支付了货物、工程和劳务的款项，及根据借款人要求，银行直接将款项付给第三者（通常是付给供应商或咨询专家）。　　　　（ｂ）特别承诺申请（表格１９３１）　　　　用于要求银行在信用证方式下对商业银行作出特别承诺。　　　　７．这两种程序的提款申请书所要求的详细内容基本上是相同的：　　　　（ａ）申请书中应写明所要求支付的金额及详细的付款指示；　　　　（ｂ）申请书上应有借款人授权签署提款申请的一人或数人的签名；　　　　（ｃ）在贷款帐户中的某一具体支付类别下，应有足够的资金用以支付或作出承诺；　　　　（ｄ）符合贷款条件；及　　　　（ｅ）有关该项货物或劳务，及其是否合格的证明文件。　　　　８．在批准了每一份申请书后，银行将：　　　　（ａ）根据成交的类型支付给借款人或第三者款项。或（ｂ）或向商业银行发出特别承诺书。如果由于某种原因，申请书或部分申请额未被批准，银行将及时通知借款人拒付的理由。　　　　五、提款申请（表格１９０３）　　　　９．提款申请可用于申请偿还借款人实际已支付的金额，也可用于申请将到期应付的金额直接付给第三者。如果申请书要求的是实际已付出的款项，银行将在借款人提供了该款项确已支付单据的基础上，将款项偿还给借款人或执行机构。对于直接支付申请，要求付款的对象将是第三者，提供的单据应能证实到期应付的款额。为支付一项合同或采购订货单上规定的首次付款或分期付款的首次付款和交货的分期付款所需要的提款，也可采用这种程序。每一份提款申请书要求偿付的最低金额，通常应相当于２００００美元。　　　　１０．提款申请程序允许借款人使用表格（１９０３）要求银行直接将款项付给单一的受益人。但是，偿还要求通常涉及一个或更多类别下的几个细目，因此，除了表格１９０外，借款人还应使用摘要表以详细说明费用支出。每个类别应分别采用摘要表，每种所要求的货币应分别填写申请书。　　　　１１．向银行送交的表格１９０３应为一式三份，正本由经授权的借款人代表签字。付款要求必须写明收款人银行的全称、地址，收款人帐号及帐户名称，以及任何有关资料（如发票、订货单或合同号），以确保付款无误。此外，如果收款人的银行不设在所要求支付的货币的所属国家里，应向银行提供该银行在所要求货币的国家里的往来银行的名称和地址（详细要求见附件１）。　　　　１２．摘要表（表格１９０３的第二页）　　　　在有些情况下，需要附加空白的纸面以填写承包