2013人民银行反洗钱培训题汇总[20页].docxVIP

个人收集整理 勿做商业用途 封 面 作者： ZHANGJIAN 仅供个人学习，勿做商业用途 1 / 20 个人收集整理 勿做商业用途 人民银行反洗钱培训题汇总 1.反洗钱岗位人员包括哪些： 反洗钱工作负责人、 反洗钱合规官、 反洗钱合规专员、反洗钱情报专员 2.反洗钱培训对象：新员工、一线人员、中高级管理人员、反洗 钱岗位人员 3.金融机构反洗钱培训的目的： A 保证金融机构各个层级的工作 人员都树立洗钱风险意识、 反洗钱法律意识及合规意识 B 让公众 了解反洗钱知识 C 员工了解反洗钱法律法规的具体要求 D 掌握 反洗钱工作必备的技能。 文档来自于网络搜索 4.反洗钱培训包括哪些内容：基础知识、法律法规培训、业务操 作、法律、财会等综合性知识培训 5.以下说法错误的是：反洗钱宣传只针对一般员工，与中高级领 导层无关。 6.以下说法正确的是： A 为了保护金融机构良好的名誉， 承担应有的社会责任， 各金融 机构应开展反洗钱宣传工作； B 金融机构应在分析本机构以洗钱风险点的基础上， 制定有针对 性的宣传计划 C 金融机构地区分支机构可直接执行总部的宣传计划， 而不必自 行制定宣传计划 D 反洗钱宣传应区分对象的不同， 采取内部宣传和外部宣传两种 宣传方式。 2 / 20 个人收集整理 勿做商业用途 1.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是 指交易行为营业日每天发生 3 次以上，或者营业日日每天发生持 3 天以上。 文档来自于网络搜索 2.《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》第八条规 定了 7 种涉嫌恐怖融资的可疑交易报告类型。 3.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理 办法》第二十六条规定了 5 种涉及客户识别过程中的可疑交易报 告类型。 文档来自于网络搜索 4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银 行等应将 18 类交易或者行为作为可疑交易进行报告。 文档来自于网络搜 索 5.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（ C） 证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符 长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易量较 小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付 文档来 自于网络搜索 C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由 D. 客户要求进行本外币间的掉期业务， 而其资金的来源和用途 可疑 1、A 银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司 法人代表李某近日持 25 位个 人身份证，声称这些人均为本公司 员工，要求开立工资卡。 银行经审核后确认这些身份证均为真实 身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。 其后数日， 这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各 3000 3 / 20 个人收集整理 勿做商业用途 美元，合计 75000 美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某 再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。 文档来自于网络 搜索 请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型（ B） 、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。 C、没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付。 D、长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的 账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。 文档来自于 网络搜索 2、2、某银行发现一个可疑现象， A 客户于 2007 年 6 月 1 日以来 人名义和代理其他 10 位个人共开立了 11 户个人银行结算账户， 6 月 5 日， A 客户在其本人账户存入 50 万元，并分别向其他 10 个账户各存入 35 万元，合计存入 400 万元现金。 6 月 11 日，该 客户又将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户， 并将 账户中 400 万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户， 然后将 本人账户销户。 文档来自于网络搜索 请问 A 客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？（ C、D） 、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。 B、法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业 务明显无关的汇款， 或者自然人客户短期内频繁收取法人、 其他 组织的汇款。 文档来自于网络搜索 C、没有正常原因的开立多个账户， 且销户前发生大量资金收付。D、自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。 3、3、某私人账户在足球联赛期间突然交易活跃，短期内款项分 别通过网银及现金形式存入， 笔数极多， 存入款项短期内以现金 方式提出，提款后又要求银行职员将现金存入其