二〇一五年报告-天津农商银行.PDF

天津农村商业银行股份有限公司 Tianjin Rural Commercial Bank Co .,Ltd. 二〇一五年年度报告 二零一六年四月 目 录 第一节 重要提示 2 第二节 公司基本情况简介 3 第三节 会计数据和业务数据摘要 4 第四节 股本变动及股东情况 7 第五节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 9 第六节 公司治理结构 18 第七节 股东大会情况简介 26 第八节 风险管理 27 第九节 董事会报告 47 第十节 监事会报告 65 第十一节 重要事项 68 第十二节 财务报告 70 第十三节 备查文件目录 71 第十四节 董事、高级管理人员书面确认意见 72 1 第一节 重要提示 本公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证本报告所载资料不存在任何虚 假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带 责任。 本公司第二届董事会第十八次会议于 2016 年 4 月 28 日在天津农商银行总行召开。董事 长李宗唐主持了会议，会议应到董事 15 名，亲自出席 13 名，委托出席 1 名。本公司 9 名监 事列席了会议，符合《公司法》和《公司章程》的有关规定。 本公司审计师中审华寅五洲会计师事务所（特殊普通合伙）已对本公司按照中国会计准 则编制的2015年度财务报告进行了审计，并分别出具了标准无保留意见的审计报告。 本报告除特别说明外，会计和业务数据为合并数据，金额币种为人民币。 本报告中本公司、本行均指天津农村商业银行股份有限公司。 本公司董事长李宗唐、行长黄卫忠、行长助理胡新宇、会计机构负责人马军保证本报告 中财务报告的真实、完整。 2 第二节 公司基本情况简介 一、法定中文名称： 天津农村商业银行股份有限公司 简称： 天津农商银行（下称“本行”） 法定英文名称： Tianjin Rural Commercial Bank Co.,Ltd. 英文简称： TRC BANK 二、法定代表人： 李宗唐 董事会秘书： 李红卫 联系地址： 天津市河西区马场道 59 号国际经济贸易中心 A 座 董秘信箱： lihw@ 三、注册地址： 天津市河西区马场道 59 号国际经济贸易中心 A 座 1-6 层 办公地址： 天津市河西区马场道 59 号国际经济贸易中心 A 座 1-6 层 邮政编码： 300203 电话： 022 传真： 022 国际互联网址： 四、国内会计事务所： 中审华寅五洲会计师事务所（特殊普通合伙） 五、国内法律顾问： 国浩律师（天津）事务所 六、本公司选定的信息披露报纸和网站：《金融时报》、《天津日报》 刊登年度报告的网站： 七、注册登记日期： 2010 年 6 月 13 日 注册登记机关： 天津市工商行政管理局 企业法人营业执照注册号：120000000013208 金融许可证机构编码： B1083H212000001 税务登记证号码：