学规章、守制度、防风险.docVIP

为进一步树立员工合规操作意识，切实提高员工风险防范的能力，促进各项业务合规稳健发展，邮储银行奉新县支行狠抓内部管理，充分利用“周四学习日”积极组织员工集体深入学习行内各项业务规章制度，不断加强员工执行规章制度的自觉性，进一步增强支行内部控制及风险防范的能力。 为了让“周四学习”活动富有成效，该支行要求员工必须做到“学有痕迹”，即学有记录、学有思考，真正达到学有所获、学有所促的目的。同时，要求员工严格对照行内规章制度，尤其是对于柜面问题多发、基础管理等薄弱环节要深入查找，认真分析成因，切实提高基层员工解决问题和防范风险的能力。 　　2、制度学习未落到实处。有的信用社写在纸上，讲在嘴上，贴在墙上，却不认真地对症下药，落不到实处。部分岗位人员不具备与 HYPERLINK /search?word=%E9%A3%8E%E9%99%A9%E9%98%B2%E8%8C%83fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 风险防范和 HYPERLINK /search?word=%E5%86%85%E9%83%A8%E6%8E%A7%E5%88%B6fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 内部控制相适应的能力。多数社只重视业务人员上岗操作技能，而忽略了法规和制度的学习，难免在工作中“ HYPERLINK /search?word=%E8%87%AA%E7%94%B1%E5%8F%91%E6%8C%A5fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 自由发挥”，在 HYPERLINK /search?word=%E9%A3%8E%E9%99%A9%E9%98%B2%E8%8C%83fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 风险防范的“ HYPERLINK /search?word=%E7%81%AB%E5%B1%B1%E5%8F%A3fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 火山口上”“ HYPERLINK /search?word=%E7%BF%A9%E7%BF%A9%E8%B5%B7%E8%88%9Efr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 翩翩起舞”，造成很多问题不能及时发现，及时堵住。如有的信贷员欠缺专业知识和法律知识，签订合同随意性较大，催收贷款忽视 HYPERLINK /search?word=%E8%AF%89%E8%AE%BC%E6%97%B6%E6%95%88fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 诉讼时效、执行时效，造成信用社权利丧失、资金损失。　　3、有章不循，屡反屡范。主要反映在 HYPERLINK /search?word=%E6%88%91%E8%A1%8C%E6%88%91%E7%B4%A0fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 我行我素漠视信用社的规章制度，有令不行，有禁不止；上有政策，下有对策；人情大于制度。一是临柜人员相互制约相互控制不到位。如账户管理方面对异常现金支取没有采取监控措施,　　未按规定用途办理大额提现比较普遍,部分社未进行适时审批，有的一天或几天在大额支付登记薄上集中登记，对客户 HYPERLINK /search?word=%E8%B5%84%E9%87%91%E6%9D%A5%E6%BA%90fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 资金来源的真实性、合法性缺乏鉴别能力。 HYPERLINK /search?word=%E9%93%B6%E4%BC%81%E5%AF%B9%E8%B4%A6fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 银企对账未按规定办理，大部分信用社 HYPERLINK /search?word=%E4%BC%9A%E8%AE%A1%E4%BA%BA%E5%91%98fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 会计人员既负责 HYPERLINK /search?word=%E9%93%B6%E4%BC%81%E5%AF%B9%E8%B4%A6fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 银企对账又负责账务处理，失去监督约束。 HYPERLINK /search?word=%E6%9F%9C%E5%91%98fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 柜员与 HYPERLINK /search?word=%E6%9F%9C%E5%91%98fr=qb_search_expie=utf8 \t _blank 柜员相互之间未对当天交易的合规性、完整性与当日