《金融市场基础知识》高频考点试卷(5).doc

一、选择题 1[单选题] 下列关于封闭式基金与开放式基金的区别说法正确的是（　　）。 A.开放式基金一般有一个固定的存续期；而封闭式基金一般是无期限的 B.开放式基金的基金份额是固定的，封闭式基金规模不固定 C.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成 D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响 参考答案：D 参考解析：封闭式基金与开放式基金的区别包括： (1)期限不同。封闭式基金一般有一个固定的存续期；而开放式基金一般是无期限的。封闭式基金的存续期一般在5年以上，封闭式基金期满后可以通过一定的法定程序延期。目前，我国封闭式基金的存续期大多在15年左右。 (2)份额限制不同。封闭式基金的基金份额是固定的，在封闭期限内未经法定程序认可不能增减。开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。 (3)交易场所不同。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖，交易在投资者之间完成。开放式基金份额不固定，投资者可以按照基金管理人确定的时间和地点向基金管理人或其销售代理人提出申购、赎回申请，交易在投资者与基金管理人之间完成。 (4)价格形成方式不同。封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时，封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值而出现溢价交易现象；反之，当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值而出现折价交易现象。开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。 2[单选题] 记账式国债单一标位最低投标限额为（　　），最高投标限额为（　　）。 A.0．1亿元，20亿元 B.0．2亿元，20亿元 C.0．2亿元，30亿元 D.0．2亿元，50亿元 参考答案：C 参考解析：记账式国债单一标位最低投标限额为0．2亿元，最高投标限额为30亿元。 3[单选题] 发行可转换公司债券的上市公司最近（　　）个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。 A.6 B.12 C.24 D.36 参考答案：D 参考解析：发行可转换公司债券的上市公司最近36个月内财务会计文件无虚假记载，且不存在重大违法行为。 4[单选题] 证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的（??），也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。 A.1‰ B.2‰ C.3‰ D.5‰ 参考答案：C 参考解析：证券经纪商向客户收取的佣金(包括代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等)不得高于证券交易金额的3‰，也不得低于代收的证券交易监管费和证券交易所手续费等。 5[单选题] 股份公司应保证（　　）享有出席会议的平等权利。 A.普通股股东 B.优先股股东 C.原始股股东 D.绩优股股东 参考答案：A 参考解析：股份公司应保证普通股股东享有出席会议的平等权利。 6[单选题] 世界上最早的股份有限公司东印度公司出现后，伴随着股份公司的诞生，（　　）也逐渐出现。 A.以基金形式集资入股的方式 B.以股票形式集资入股的方式 C.以现金形式集资入股的方式 D.以上都不对 参考答案：B 参考解析：世界上最早出现的股份有限公司是于1602年在荷兰成立的东印度公司。伴随着股份公司的诞生，以股票形式集资人股的方式也逐渐出现，并且产生了买卖、交易和转让股票的需求，客观上带动了股票市场的形成，并促使其发展完善。 7[单选题] （　　）是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。 A.周期性 B.加速性 C.不确定性 D.扩散性 参考答案：D 参考解析：扩散性是指由于金融机构之间存在复杂的债权债务关系，一家金融机构出现危机可能导致多家金融机构接连倒闭的“多米诺骨牌”现象。 8[单选题] 任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的（　　）。 A.30％ B.40％ C.50％ D.60％ 参考答案：B 参考解析：《银行间债券市场中小非金融企业集合票据业务指引》第二条明确规定，发行主体应为符合国家相关法律法规及政策界定的中小非金融企业，体现了为中小企业服务的宗旨。该指引明确规定了集合票据中单个企业及整支票据的发行规模，即在任一企业集合票据待偿还余额不超过该企业净资产40％的前提下。 9[单选题] （　　）是指通过计划的变更来消除风险或风险发生的条件，保护目标免受风险的影响。 A.风险转移 B.风险对冲 C.风险规避 D.风险分散 参考答案：C 参考解析：风险规避