客户背景和财务信息1111111.pptVIP

第八组;客户背景和财务信息：;问题;基本假设： 1、三种风险和收益均衡的方案：风险较低的“稳健型投资理财方案”、风险适中的“平衡型投资理财方案”和风险较高的“进取型投资理财方案”。 2、可供选择的投资工具：1年期定期存款，预计年收益率3.25%；3年期凭证式国债，预计年收益率5%；货币市场基金A，年收益率3.3%；银行理财计划产品B，预计年收益率6%；股票型基金，预计年收益率为8%；90天的银行理财产品，年收益率为4.4%；沪深300指数型基金或上证50指数基金，行情好时获得约10%以上的收益。;财务状况分析;;一、风险较低的“稳健型投资理财方案”;二、风险适中的“平衡型投资理财方案”;三、“进取型投资理财方案”。;分析问题;