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个人理财经理业绩考核指导意见财富管理与私人银行部总体原则一一、总体原则《中国银行2014年个人客户经理业绩考核指导意见》《个人客户经理KPI综合积分排名方案（2015年版）》《2015年个人客户经理队伍建设指导意见》考核内容二二、考核内容类别内容权重通用业务类核心KPI客户综合收益、金融资产和中高端客户指标，与总行客户经理KPI考核核心指标保持一致，同时承接省行对辖内机构的考核指标。50%产品理财经理重点产品销售和配置上的指标，囊括了个金板块、金融机构、金融市场等公私一体化的业务范畴。过程管理为理财经理在客户维护、营销以及争先创优方面的工作进程指标，在考核理财经理显绩的同时关注其工作潜绩，并对客户经理专业资质、努力程度、主动积极性和劳动付出给予评价。特色业务类分行自定指标各分行根据业务发展要求自行设定的业务指标。50%总体原则一绩效考核形式为积分制，考核积分=通用业务类积分+特色业务类积分。其中，通用业务类积分=核心KPI积分+产品类积分+过程管理类积分。各分项考核积分可灵活组合，作为客户经理综合排名、薪酬发放、职级调整、评优评先的数据依据。绩效考核积分介绍三三、核心KPI积分——“交响曲” 核心KPI指标为客户综合收益、金融资产和中高端客户指标，与总行客户经理KPI考核核心指标保持一致，同时承接省行对辖内机构的考核指标。业绩考核项目业绩考核子项业绩考核项指标核算单位增量标识积分公式核心KPI收益客户综合收益元当月100/万元金融资产金融资产当月余额元当月0.02/万元网点本外币个人存款日均新增元比上年活期：120/万元定期：80/万元维护中高端客户月日均金融资产新增量元比上年50/万元客户新增20万元≤月日均金融资产200万元人比上月150/1新增200万元≤月日均金融资产800万元人比上月300/1新增月日均金融资产≥800万元人比上月500/1总体原则一三、产品类积分——“协奏曲”业绩考核项目业绩考核子项业绩考核项指标核算单位增量标识积分公式产品类产品销售保险收入中银元当前2000/万元其他元当前1000/万元基金收入中银元当前2000/万元其他元当前1000/万元实物贵金属收入元当前1000/万元当年对私表内理财日均余额新增元比上年80/万元当年对私表外理财日均余额新增元比上年60/万元产品配置信用卡新增有效户户当前50白金卡开户户当前60当年第三方存管新增开户数户当前20个人网银交易客户数户当前20手机银行交易客户数户当前20 产品类指标为理财经理重点产品销售和配置上的指标，产品销售类指标按照中间业务收入不同设置积分，产品配置类指标为增加个人客户粘性的产品，囊括了个金板块、金融机构、金融市场等公私一体化的业务范畴。三、过程管理积分——“畅想曲” 理财经理在客户维护、营销以及争先创优方面的工作进程指标，在考核理财经理显绩的同时关注其工作潜绩。◆客户流失率（500）◆中高端客户互动记录覆盖率（300）中高端客户互动记录覆盖率得分50%（含）以上30040%（含）-50%（不含）10030%（含）-40%（不含）0低于30%（不含）-300客户流失率得分0-10%（含）50010（不含）-20%（含）20020%（不含）-40%（含）040%以上-500一◆当月登陆OCRM系统的天数（200）◆中高端客户分配率（300）当月登录OCRM系统的天数得分15天及以上20010-14天1005-9天0不足4天（含）-200中高端客户分配率得分70%（含）以上30060%（含）-70%（不含）10050%（含）-60%（不含）0低于50%（不含）-300三、过程管理积分——“狂想曲” 理财经理在争先创优方面的工作进程指标，对客户经理专业资质、努力程度、主动积极性和劳动付出给予评价。指标分类指标内容得分资质证书AFP（金融理财师）、CFP（国际金融理财师）、CFA（注册金融分析师）、CIA（注册国际投资分析师）、CPA（注册会计师）、FRM（金融风险管理师）、ICBRR（银行风险与监管国际证书）等。每取得一项证书，得50分，最高得100分。培训课程省分行组织的各项培训课程或培训在线的网络培训课程。每次20分，无故不参加/早退/课程成绩不达标的，一次扣20分。提出合理化建议并被采纳的，一次加20分。最高得100分。活动竞赛积极参加总省行举办的各类竞赛。 取得总行级名次的，根据名次一次加30-50分，取得省行级名次的，一次加20-30分，取得分行级名次的，一次加10-20分。最高得100分。奖项荣誉积极参加总省行举办的各类活动。取得总行级奖项荣誉的，一次加5分，取得省行级荣誉称号的，一次加3分。取得总行级奖项荣誉的，一次加50分，取得省行级荣誉称号的，一次加30分。最高得100分。风险内控考核期间在内外审检查中的风险问题。基本分