融资业务功能化培训课件.ppt

在会计综合业务系统中，未处理的还款计划表，一律保存为临时表，经过处理后才能成为正式表。 * * * * 说明：由于CM2006系统不负责计息，只负责向会计综合业务系统提供相关计息要素，且CM2006系统中的利率表更新速度慢于综合会计业务系统，因此贷款业务变更直接认定中显示的基准利率可能会与实际人行公布的最新同期同档次基准利率不一致，但这并不影响会计综合业务系统计息。 * * * * * * 需要注意的是，当“交易对手是否行内”选择“是”，并点击“交易对手CIS号”下拉箭头时，在弹出的对话框中要求录入的是“交易对手结算帐号”，不是“交易对手的CIS号”。 * * * * 问题单76 HN20120502001号 支行在维护交易对手长沙银行联行行号中误录入了小数点，导致电子准贷证无法发送。2012年(株县)字0040号 2012年(信)字000019号 *2012年(信)字000025号 *2012年(信)字000025号 * * * * 项目投资规模=银行贷款+项目资本金+企业拟发行债券+其他资金来源 * 如果处理失败 * 如果处理失败 * * * 2.1业务划转/转移——新增 业务划转/转移新增操作成功时，会跳出“操作成功”对话框。提示到“用户作业管理”模块处查询划转的处理结果。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 运行管理员打开“主页业务日常管理用户作业管理”菜单，进入“查询用户作业”界面，依次选择地区代码——转出客户所在机构、作业类型——贷款划转、提交时间，点击“查询”。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 如果后台操作成功，当前状态将显示为“处理成功”；如果业务划转后台操作失败，当前状态将显示为“处理失败”，此时需要对业务划转失败的借据重新进行业务划转操作。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 如果转出客户存在未处理完毕的12级分类记录，将无法完成后台业务划转处理。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 运行管理员打开“主页业务日常管理业务划转/转移”菜单，进入“业务划转管理”界面，选择转入客户、转出客户、业务划转操作起始日期，点击“查询”，可以查看业务划转情况。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 如果不选择转入和转出客户，查询结果将显示全国的业务划转情况。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 业务划转成功后，在转入客户中生成一笔新的贷款合同和借据。新生成的贷款合同。除贷款合同号为新生成之外，其余信息与转出的合同信息完全一致。 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 业务划转转出行借据信息 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 批量数据加载前，业务划转转入行对应借据信息 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 批量数据加载后，会计主机返传转出信息 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 批量数据加载后，会计主机返传转入信息 * * 信贷管理部 2.2业务划转/转移——查询 业务划转转出行借据展期信息 批量数据加载前，业务划转转入行对应借据展期 * * 信贷管理部 3.1划转后的借据信息维护 为保持主机借据号在信贷系统中的唯一性，业务划转后，需要在转出和转入机构两端对借据的主机借据号和贷款帐号等信息进行适当的维护。具体有两种操作方式： 一是业务划转后，转入机构会计人员先建立新的贷款主档（贷款帐号），并生成新的分户账号（主机借据号）。转入机构信贷人员先打开“主页客户信息客户档案”，进入“贷款帐号”页面，新增会计新建的贷款帐号。然后打开“主页贷款管理台账管理台账特殊补录/查询贷款和展期合同台账”菜单，进入“借据详细信息”界面，选择新转入的借据，点击“修改”，将主机借据号维护为会计新生成的分户帐号，贷款帐号选择会计新维护的贷款帐号。 “网点号”与“放款账号”分别维护为该转入客户所在地的网点号与该客户相应的存款账户。 * * 信贷管理部 3.1划转后的借据信息维护 如果会计人员在划转贷款本金的同时，也对贷款利息进行了划转，转出及转入机构的贷款操作员可分别在“主页贷款管理贷款利息管理客户利息处理台账”中查询转出与转入的利息信息。 * * 信贷管理部 3.1划转后的借据信息维护 会计主机返传至利息台账中的“业务种类”为“其他待确定”。此时，需要转入行信贷人员根据实际业务情况将“业务种类”项维护为“转入”或“转出”。 * * 信贷管理部 3.2划转后的借据信息维护——注意事项 【注意事项】 1、业务划转成功后，对借据信息的维护原则上应在同一工作日完成，晚间会计主机会自动返传转入和转