银行中小金融案件风防控实务练习题答案.docVIP

银行中小金融案件风险防控实务练习题(答案) 一、单选题 1.柜员临时离柜应及时签退系统，做到（A），凭证、现金入柜保管。 A. 人离章收 B. 交接清楚 C. 四双制度 D.钱账分管 2.银行（信用社）经办人员对客户所持身份证件，须通过“公民身份信息系统”进行身份核对，识别证件信息真伪。（B） A. 经营查询系统 B. 公民身份信息系统 C.集中报送系统 D.现代化支付系统 3.·假1币·收缴后，要向客户出具(D) A.收款收据 B.多栏式收入传票 C.行政事业性收费凭证 D. ·假1币·收缴凭证 4.个体工商户凭营业执照以字号或经营者姓名开立的银行结算账户纳入(A)管理。 A. 单位银行结算账户 B.个人银行结算账户 C.储蓄账户 D.定期存款 5.同一单位在同一网点开立一般银行账户最多不超过（B）个。 A.0 B.1 C.2 D.3 6.银行（信用社）工作人员办理单位银行结算账户开户时，要与开户单位确定至少（C）名热线验证人员，并在热线验讦函上注明联系人员姓名、性别、联系方式等。 A.0 B.1 C.2 D.3 7. 存款人开立单位银行结算账户，自正式开立之日起（D）个工作日后，方可办理付款业务。但注册验资的临时存款账户转为基本存款账户和因借款转存开立的一般存款账户除外。 A.0 B.1 C.2 D.3 8.（C）是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户 9.（B）是存款人因借款或其他结算需要，在基本存款账户开户银行以外的银行营业机构开立的银行结算账户。 A.专用存款账户 B.一般存款账户 C. 基本存款账户 D.临时存款账户 10.银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（D）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。 A.0 B.1 C.2 D.3 11.临时存款账户的有效期最长不得超过（C）年 A.0 B.1 C.2 D.3 12.银行结算账户管理档案的保管期限为银行结算账户撤销后（C）年。 A.3 B.5 C.10 D. 15 13.注册验资的临时存款账户在验资期间（B），注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。 A.不收不付 B. 只收不付 C.收付均可 D. 以下均不对 14.存款上门对账必须坚持（A）。 A.双人对账，换人复核 B.单人对账 C.双人对账 D. 以上均不对 15.(A)必须本人办理，不允许代办 A.密码挂失 B.活期存款 C.到期存单 D.口头挂失 16.扣划时必须将资金转入有权机关(C) A. 临时账户 B.专用账户 C. 指定账户 D.个人银行结算账户 17.(B)主要用于对外签订合同、发文、公函及其他行政事务。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章 18.（C）主要是办理会计业务、会计核算和会计管理过程中用于签**据、凭证、报表、函件和证实书等所使用的印章。 A.现金收讫章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章 19.（A）是指办理信贷业务、签订贷款合同时所使用的印章。 A.贷款合同专用章 B.行政印章 C.业务专用章 D.现金付讫章 20.严格执行(A)分管制度，严禁联行人员同时持有联行类印章和联行类重要空白凭证。 A.印、押、证 B.印、押 C. 押、证 D.以上均不对 21.(D)是指经银行或单位(个人)填写金额并签章后即具有支付效力的未签发空白凭证 A.现金收入传票 B.现金付出传票 C.特种转账传票 D.重要空白凭证 22.(A)是指在银行综合业务处理系统分配给各个机构、各个柜员的，用于记载现金、重要空白凭证及有价单证等实物数量的电子虚拟箱 A.逻辑尾箱 B.虚拟尾箱 C.物理尾箱 D.电子尾箱 23.(C)是指银行各个机构、柜员用于存放营业用现金、有价单证、重要空白凭证和重要会计业务印章的实物箱。 A.逻辑尾箱 B.虚拟尾箱 C.物理尾箱 D.电子尾箱 24.柜员根据协助冻结存款通知书，经主管授权后做冻结处理，冻结存款期限最长不超过（B）。 A、三月 B、六月 C、一年 D、二年 25.下列（C）单位无权同时对存款人银行结算账户进行查询、冻结、扣划。 A、人民法院 B、税务机关 C、人民检察院