平安综合金融培训课程一陆金所产品讲解.pptVIP

4.陆金所会员身份认证 情况一：未注册过 陆金所的客户 系统自动导入信息注册 情况二：已有 陆金所账户的客户 输入登陆密码登陆 设置交易密码 字母+数字组合 牢记密码，用于 陆金所投资支付 务必勾选T+0功能，账户闲钱自动转入，赚取年化约3.9%的收益，可随时支付或提现 4.1、非续期缴费卡可能需要银联验证 进入到银联界面，客户输入银行卡密码，验密通过后会进入到认证成功界面，客户点击【返回商户】，继续购买产品 投资流程：注册认证陆金所会员身份 6.确认投资信息 7.输入陆金所交易密码，确定支付 5.输入投资金额 注：这里要打勾，网络不稳定显示不了勾勾的，点一下即可 注：稳盈e享不用输入投资金额 其他产品需要在这里输入投资金额 8. 投资申请已提交 购买完毕 投资流程：确定投资金额，提交申请 投资成功后在哪里查看 APP首页 “买保尊宝” 进入陆金所界面 点击右下角“账户” 具体产品界面 可点击“所有项目”选择产品类别 以及选择“持有中/申请中” 点击理财 账户可用余额可直接取现到银行卡 说明： 产品在“申请中”，说明还未到起息日，等待起息后即变成“持有中” 扫码关注分公司 “综拓资讯”微信平台 点击“理财顾问”-陆金所 更多疑问，随时咨询 陆金所客服电话 陆金所**专员： 金管家APP陆金所产品介绍、投资流程及常见问题 通通在这里，扫码关注吧 好好学习天天向上 助你成为客户理财顾问 登陆平安人寿金管家APP 陆金所 陆金所培训 第一部分 认识陆金所 01 1、公司简介： 平安集团旗下成员，全球最大的互联网财富管理平台 全称：上海陆家嘴国际金融资产交易市场股份有限公司 中国平安集团旗下成员之一，2011年9月在上海注册成立 总部位于上海陆家嘴平安国际金融中心，注册资本金8.37亿元人名币 2016年B轮融资后估值185亿美元 2、投资实力： 为个人客户提供专业可信赖的投资服务，助其财富增值 截至16年累计交易量6.2万亿 目前管理资产规模4.3万亿 3233万用户的选择 累计为用户赚取449.2亿 3、风险控制： 在资产端搭建完整的风险控制体系,对产品风险进行准确评估分级，产品风险由低到高分为5个等级（R1-R5）。提供寿险渠道销售的产品为R1等级，至今客户收益零损失。 风险政策 产品评级 信息披露 风险监控 风险评价 风险管理系统 产品 分类 产品风险等级 产品安全等级及含义 低风险产品 R1 本金、收益稳定 较低风险产品 R2 本金相对稳定，收益可能有轻微波动 中等风险产品 R3 本金、收益可能有一定幅度的波动 较高风险产品 R4 本金、收益可能有较大幅度波动 高风险产品 R5 本金、收益可能有大幅度波动 习近平主席在上海听取计葵生董事长汇报 受李克强总理两次接见 获得国家友谊奖 4、国家认可： 陆金所以其安全、专业和创新屡次获国家领导人肯定 5、外界认可： 陆金所近来来频频斩获国内外大奖 第二部分 陆金所产品介绍 02 2015年陆金所与平安人寿合作，开启理财新时代 陆金所进驻寿险渠道的产品具备三大优势 收益高 安全 灵活 平安宝 金色人生 首次投资1000元起，再次投资1元起 随时存取 投资T+1日起息，赎回T+1到账，节假日顺延 风险等级R1，属于最低类别 本金收益稳定，安全 浮动收益，每天计息 近七日年化收益率4.33%（数据采集时间9月28日） 秒杀其他宝宝产品，活期中的战斗机！ 主力产品一、平安宝金色人生 平安宝 臻享 保尊宝 平安旗下担保公司进行全额本息担保 定期储蓄首选，每日销量过10亿！ 持有30天后可转让，满足急用资金需求 5万-100万起投，3个月-36个月可选 到期返本付息 预期年化收益5.3%-6.3% 比同类型产品高出10%-15% 主力产品二、臻享保尊宝 主力产品三、稳盈e享计划 稳盈 e享计划 平安产险进行全额本息保障 购买后不能取、不能转让 本息分两次返还 期中一次少量，期末结清 1000元起投，投资期限30天 投资次日起息，到期返本付息 预期年化收益5%左右 主力产品四、稳盈-久盈智投 稳盈 久盈智投 平安产险进行全额本息保障 每日9点、14点限量抢购 购买后不能取、不能转让 5万元起投，期限6-24个月 投资次日起息，到期返本付息 预期年化收益 6个月 5.5% 12个月 6.2% 18个月 6.5% 24个月 7% 活期储蓄 平安宝-金色人生 短期滚存 稳盈e享计划 定期投资 臻享保尊宝 长期锁定 稳盈-久盈智投 针对客户不同需求，推荐不同的产品，全方位获客，锁定客户资产！ 注：收益计算公式：投资金额x投资天数/365x年化收