高效退休的策划.pptVIP

高效退休策划 课程大纲 一、产品开发背景 二、逸享人生的计划特征 三、销售流程及话术演练 退休策划的重要性及迫切性一 大趋势---人是越来越长寿的 现时中国人平均寿命：男71岁，女74岁 随着医学越来越先进 科技越来越发达 对环境概念越来越响应 人均生活水平越来越高 人均寿命有不断上升的趋势 退休策划的重要性及迫切性二 退休策划的挑战 通常是人生阶段较后期的财策 达标期较短10-15年，但要有可观回报 选择投资工具的困难 通胀效应的威力 其它，如养儿防老的观念彻底逆转 退休策划的重要性及迫切性三 独生子女遇老龄化社会，70%青年无力赡养父母 退休策划的重要性及迫切性四 独生子女遇老龄化社会，70%青年无力赡养父母 退休策划的重要性及迫切性五 据2009年就业蓝皮书《中国大学毕业生就业报告(2009)》公布的最新数据显示，国内 共计有将近16.51万“啃老族”。其中，有30﹪的年轻人靠“啃老”过生活，65﹪的家庭存在“啃老”问题。而40至49岁的中年人中，有50%的人表示供养父母有一定的困难。 退休策划的重要性及迫切性六 有经济能力的父母会在哪方面为子女提供经济帮助呢？调查显示 失业————88% 还贷————68% 创业————66% 买房————56% 结婚————50% 买车————15% 退休策划的重要性及迫切性七 结果如何呢 假设每年回报率:4%,25年后 甲帐户里有224872元. 乙帐户里有208245元. 逸享人生的计划特征一 ◆双重保障: 人寿保险 + 重大疾病 ◆ 灵活性: 适合不同情况,提供灵活交费方式 交费期10年便完成整个退休策划 ◆ 回报快: 以投资中档回报预算,4-6个保单年 度即可平本. ◆ 灵活选择不同年岁领取养老金,适合不同的退 休需求. 逸享人生的计划特征二 ◆无惧通胀压力,无忧无虑过退休生活 2种领取方式: 年领、月领 养老金可领至85岁 以投资中档回报预算，每年养老金均有2.7%增长——可抗通胀！ 在85岁除领取最后一期养老金外，还可获取“满期金”，相当于没花钱买保险！ 逸享人生的计划特征三 ◆提供应急储备金 客户可就个人需要于养老金领取前退保，取回现金价值，以投资中档回报预算，可在4-6个保单年度平本。 在养老金领取期间，退保取回现金价值或部分领取以应不时之需 ◆创造丰裕资产，福泽下一代 在85岁前身故享有身故保障 销售流程 一、切入——引发兴趣 1. 敲门砖：引发退休策划 兴趣及动机 话术演练 敲门砖话术1——适合任何市场 话术一： 早上好，陈先生、陈太太，很久不见了，最近有一些调查报告指出中国已进入“老年化”的社会，意思是说越来越多的“80后”独生子女，他们已经长大成人，开始结婚生子，与此同时，他们的父母也进入老年阶段，根据《中国青年报》最新调查指出，现在中国正面临“二养四”的情况，意思说两个独生子女将来要供养四个老人，调查又显示，超过70%的受访青年，他们都很忧虑不能够照顾他们的父母。 陈先生，我知道你的小孩刚刚上高中，我想你也不希望将来给他太大的压力，对不对？最近我们中国平安推出了一款很好的“养老金”计划，在市场的反应非常好，它的优点是自己可以创造一个“长俸”给自己，就是说到我们退休的时候，可以选择55岁、60岁、65岁开始，每一年，甚至每一月个，在我们平安公司支取养老金，它的好处是每一年你的养老金都是会上调，根据我们的预计每一年都会上调2.7%，起码能抗通胀，还有“养老金”的数目是可自己订立的，不如让我用一点时间为你讲解一下我们这份“逸享人生”养老金是怎样帮助你拥有一个丰盛的退休生活的吧。 话术二 早上好！陈先生、陈太太，最近一些调查报告很有趣，很想跟你们分享一下，调查发现当今社会有很多子女因为经济上的困难，需要父母的帮助，报告说有88%的子女完成学业之后，一直待业，需要父母接济，有的因为欠下贷款需要父母帮还贷，有的是想创业要父母帮助，还有的是要买房、结婚，更有一些奢侈的要父母为他们买车等等，陈先生，你那么爱你的子女，你有没有想过一方面为自己退休做好安排之余，还可预备一笔应急金，将来子女真的在经济上需要帮助的话，至少你也多一个储备，随时可以帮助到他们。最近我们平安就推出一款“逸享人生”养老金计划，它的利息很高，除了可以帮助到陈先生达到我刚才说的为自己安排丰盛的退休生活做好准备之外，还可以预备一笔应急钱在身边，以备不时之需，请容许我花点时间给你介绍一下好吗？ 话术三