金融体系职务犯罪问题的研究与思考.docxVIP

　　一、金融职务犯罪的表现及其特点近几年，金融领域的职务犯罪案件呈明显的上升趋势，已成为我国经济犯罪案件中最为突出的犯罪之一。 　　严重扰乱了金融领域的经济秩序，具体有以下几个特点一犯罪手段多样，捞了钱就跑现象严重。 　　金融系统发生的职务犯罪案件大多数是以贷谋私，或者利用回收贷款之机收入不入账，或者是以假存单、假支付利息等名义套取资金。 　　而且这些人作案一旦得手多数负案潜逃或携款潜逃的现象比较突出，如某院立案查处的8件金融领域贪污、贿赂犯罪就有5件5人作案后潜逃有的单位瞒案不报，单位防逃意识不强，给司法机关追逃造成了很大困难。 　　二犯罪行为更加隐蔽化。 　　从金融业务岗位看，发案较多的结算岗位和信贷岗位，由于这些岗位资金流动大、业务交往频繁，从事这些岗位的多是内部员工，懂技术、会操作，所以经济犯罪的手段十分隐蔽和狡猾，如果没有完善的管理、监督和检查的制约机制是难以预防的。 　　三犯罪形式呈现多样化。 　　从立案查处的案件看，既有利用职权独自作案，也有结伙作案，还有内外勾结作案，他们采取监守自盗、偷支冒领储户存款、空存实取、假核销死账等方法大肆进行贪污犯罪活动，不仅给人民群众的财产造成了严重的威胁，也给银行的商业信誉带来了不良影响。 　　四犯罪年龄结构年轻化。 　　涉案人员绝大部分是30-40岁的人，中青年作案比重增大，是当今金融部门内部经济案件一个显著特点。 　　这些人多数工作时间较长，对业务比较熟悉，有一定社会地位和相应的权力。 　　五案件递增，金额增大。 　　发生在金融领域的职务犯罪案件，有上升趋势，其涉案金额越来越大，有的案件数额巨大，令人震惊，危害越来越严重。 　　二、金融职务犯罪的基本原因分析一有章不循、违章不纠是诱发案件发生的直接原因。 　　目前，金融部门的各项操作规程和规章制度都已建立并较为完善，而个别单位忽视了内控外防管理监督，满足于把各项规章制度挂在嘴上、贴在墙上、应付上级检查上。 　　在执行制度中有章不循、有令不行、有禁不止，使规章制度形同虚设，流于形式，在管理上留下了很大的隐患。 　　如某金融单位信贷员李某，在工作中不按规定办事，收款不及时入账，一年多时间私存现金20余万元，进行贪污活动，导致畏罪潜逃。 　　二政治思想工作薄弱，缺乏应有的政治敏感性，是导致案件发生的客观因素。 　　一些金融部门的领导在思想上注重开拓新业务，抓经济效益，而忽视了其思想政治工作、法制教育工作，职业道德教育工作大都处于软弱涣散的状态。 　　导致部分职工政治素质不高，对工作不负责任，追求拜金主义，严重出现私欲膨胀、贪图享乐，为了追求金钱，不择手段，忘记了为人民服务的宗旨，丢掉了应有的职业道德，不顾后果地铤而走险，也就很正常了。 　　三打击不力，为所欲为。 　　执纪执法不严是打击不力的典型表现，从金融部门内部来讲，表现在有的金融部门对案件性质的把握不准，应该移交司法机关查处的没及时移交，而作了内部消化处理；有的从自身利益和部门的声誉出发，对本部门所发生的职务犯罪不深究，不严查，瞒案不报，压案不查，如某金融部门负责人对本单位贪污39万余元的案件竟然收回赃款内部进行处理了之，不移交司法机关，影响了打击效果。 　　有的单位负责人自身不洁，害怕拔出萝卜带出泥，千方百计加以保护，增加查案的难度。 　　对司法机关而言，打击不力表现在①对已查处的职务犯罪，立案和采取强制措施不及时，诉不出，判不了；有的判了，量刑极轻，生效的法律判决得不到很好的执行，使法律的严肃性、威慑性得不到充分的体现，而且更重要的是助长了犯罪分子的嚣张气焰，使其为所欲为。 　　②对各种失职、渎职行为查处不力，人们的心里普遍关心和同情失职和渎职的玩忽职守行为，对待他们不像对待贪污、受贿等腐败现象那样恨之入骨。 　　③表现在对刑法的修改，渎职犯罪主体的限制，金融部门负责人渎职犯罪主体争议很大，很大程度上严重地影响了查案工作，削减了打击力度。 　　四监督检查力度不够，缺乏相应的制约机制。 　　在一些金融部门，对岗位目标和规章制度的监督考核缺乏经常性、系统性和严肃性。 　　一些监督审核部门没有发挥应有的职能作用。 　　一些复核审批环节形同虚设，这样就给犯罪分子有可乘之机。 　　如某银行储蓄科科长陆某，利用职务之便，采取虚列利息支出，伪造假存单等手段，先后三十余次，通过下属储蓄所套取现金数额特别巨大，据为已有，每次作案都逃避了内部监督检查。 　　三、防范金融职务犯罪的对策思考一规范金融执法行为，加强金融执法力度。 　　①要加强金融部门执法的宣传和培训，检察机关职务犯罪预防部门要充分利用手中的法律资源，会同金融主管部门，通过行业预防、个案预防等手段，采用多种形式进行法律知识培训，不断提高金融业人员的法律意识，增强金融执法队伍的业务素质。 　　②可尝试金融执法监督，在确保金融机构执法的