禹永强毕业设计.docxVIP

毕 业 设 计 姓名：禹永强 班级：投资与理财1302 学号：2013011112 指导老师：王妍 开题报告 姓 名 班级 学号 指导教师 职称 毕业设计题目 一、课题的来源、目的、意义 来源： 目的： 意义： 二、预计需达到的要求、技术指标、预计的技术关键、技术方案和主要研究情况 三、毕业设计进展计划 六、指导教师评语 指导教师签名： 日期： TOC \o 1-3 \h \u HYPERLINK \l _Toc21590 免责申明 PAGEREF _Toc21590 3 HYPERLINK \l _Toc7493 第一部分 理财规划建议书的假设前提 PAGEREF _Toc7493 4 HYPERLINK \l _Toc23509 第二部分 客户财务状况分析 PAGEREF _Toc23509 5 HYPERLINK \l _Toc28798 一、非财务信息 PAGEREF _Toc28798 5 HYPERLINK \l _Toc11298 二、财务务信息 PAGEREF _Toc11298 5 HYPERLINK \l _Toc3144 （一）支出部分. PAGEREF _Toc3144 5 HYPERLINK \l _Toc29392 （二）资产、负债与投资部分 PAGEREF _Toc29392 6 HYPERLINK \l _Toc10686 三、家庭基本财务状况分析 PAGEREF _Toc10686 6 HYPERLINK \l _Toc1814 (一)收入支出分析： PAGEREF _Toc1814 6 HYPERLINK \l _Toc25494 （二)家庭资产负债分析： PAGEREF _Toc25494 8 HYPERLINK \l _Toc16296 （三）财务比率分析 PAGEREF _Toc16296 8 HYPERLINK \l _Toc10542 第三部分 家庭理财目标 PAGEREF _Toc10542 9 HYPERLINK \l _Toc15388 （一）短期 PAGEREF _Toc15388 9 HYPERLINK \l _Toc31423 （二）中长期 PAGEREF _Toc31423 9 HYPERLINK \l _Toc26303 第四部分 分项理财规划 PAGEREF _Toc26303 10 HYPERLINK \l _Toc16507 一、现金规划方案 PAGEREF _Toc16507 10 HYPERLINK \l _Toc22978 二、收入与消费支出规划 PAGEREF _Toc22978 10 HYPERLINK \l _Toc23402 三、保险规划方案 PAGEREF _Toc23402 11 HYPERLINK \l _Toc27434 四、投资规划方案 PAGEREF _Toc27434 12 HYPERLINK \l _Toc17971 五、购房规划 PAGEREF _Toc17971 12 HYPERLINK \l _Toc31978 六、教育规划 PAGEREF _Toc31978 12 HYPERLINK \l _Toc3390 七、养老规划 PAGEREF _Toc3390 13 HYPERLINK \l _Toc23304 第五部分 理财方案的预期效果 PAGEREF _Toc23304 13 HYPERLINK \l _Toc24781 第六部分 持续理财服务 PAGEREF _Toc24781 15 HYPERLINK \l _Toc32707 第七部分 结束语 PAGEREF _Toc32707 16 HYPERLINK \l _Toc22786 第八部分 附件及相关资料 PAGEREF _Toc22786 16 HYPERLINK \l _Toc5650 一、家庭理财风险偏好调查问卷 PAGEREF _Toc5650 16 免责申明 尊敬的刘先生： 首先感谢您到投资理财机构进行咨询，并委托我们为您设计家庭理财规划，我们愿为您提供所有力所能及的帮助。 家庭理财规划是协助您理清家庭理财需求及目标而设计的，使您能够在充分的信息下做出适合自己的财务决策。本规划是依据您提供给我们的资料及若干一般可接受的假设，再加上合理的预估来推算结果。这是免费提供给您的非义务服务。 家庭理财规划仅在您决策如何以最佳方式达成家庭理财目标时用作指导。本理财规划无意取代其它专业咨询服务。如果您有与税务相关的问题，应请教合格的税务顾问；如果您有与法律相关