迈向幸福变额年金保险revised0408.ppt

邁向幸福變額年金保險 March 31, 2010 台灣生育率創世界第一 台灣平均壽命逐漸延長 養兒防老 ??!!　養不起的未來 商品特色 儲蓄計畫，歐美流行商品 強迫儲蓄，保障退休生活 定期定額，戰勝金融海嘯 彈性加碼，掌握獲利時機 多元標的，資產配置靈活 客戶篇 “0”契約附加費用，投資百分百 “0”危險保費扣取，免保險成本 免體檢、免健告，投保更容易 基本帳戶，強迫儲蓄，保障退休生活 累積帳戶，0%解約費用，投資更靈活 單筆追加，掌握投資時機 共同基金、ETF、全委代操基金 保單費用成本低，儲蓄退休理財最佳工具 業務篇 定期定額，高代理費 隨時追加，也可以領 累積越多，領的越多 投保簡易，承保快速 標的多元，自由選擇 全委基金，不用煩惱 邁向幸福~行銷優勢 多功能整合式金融平台 一張保單，同時擁有共同基金、ETF、全委代操基金 投資型保單較省錢 每一保單年度六次免費標的轉換權利 累積帳戶，部分解約、提領”0”解約費用 基本帳戶解約費用率逐年遞減，第16年起”0”解約費用 終身年金給付，享受退休生活 65歲~80歲可以選擇進入年金給付，最高給付至110歲 商品架構 相關費用 連結標的~32檔ETFs 連結標的~36檔共同基金 連結標的~2檔全權委託帳戶 連結標的~4檔貨幣帳戶 新契約進件規則(一) 新契約受理文件 1.年金保險專用要保書。 2.重要事項告知書、結匯授權書及客戶適合性分析。 3.建議書簽收回條 4.繳費證明文件(例如：匯款憑證、轉帳授權書、支票)。 繳別與繳費方式： 繳別：年繳、半年繳、季繳、月繳(須繳付二個月保險費) 首期： 1.銀行匯款、郵局劃撥、自動櫃員機繳費。 2.郵局帳戶扣款 。 3.支票：以「即期支票」為限。 4.信用卡轉帳 續期： 1.銀行/郵局自動轉帳。 2.自行繳費(含匯款、郵局劃撥、自動櫃員機繳費、 便利商店繳費、即期支票)。 新契約進件規則(二) 投保年齡 要保人：自0歲~70歲止。 被保險人：自0歲~70歲止。 要保人年齡限制： 配合中央銀行管理外匯條例規定，若選擇含有以外幣計價之投資標的時，因需辦理相關結匯事宜，故要保人須年滿20足歲。惟若符合下列二項其中之一者，則不受上述限制： 1.選擇之投資標的全部為新台幣計價。 2.每次結匯之金額(第一期保險費餘額)新台幣50萬元。 新契約進件規則(三) 保險費須以「元」為單位。 分期保險費約定： 單筆追加保險費規定如下 ： 要保人於契約撤銷權屆滿後，另彈性繳交之保險費。 每次以新台幣10萬元為下限， 且累計總繳納保險費以新台幣6,000萬元為上限。 新契約進件規則(三) 分期保險費繳交次數，規定如下: 相關年金期間說明 年金累積期間：不得小於10年。 年金給付開始日：被保險人到達年齡65歲之保單週年日， 但不晚於到達年齡80歲之保單週年日。 投資標的規定：最多可任選12項，分配比例最少為5% 指定需為整數且總和需為100% 第一期保險費餘額投入日 契撤期滿後的次一交易日： 以簽收回執之簽收日期或保單簽收回條之簽收日期較早的日期為 保單簽收之基準日。 以本公司契約處收訖簽收回執或保單簽收回條之收件受理日期 為準。 相關費用說明 保全作業規則(一) 解約費用: 部份提領或終止保單時，須優先從累積帳戶中提領，待累積帳戶價值為零時，再自基本帳戶中提領，此時提領視為解約，依保單年度收取解約費用。 保險費變更 1.定期定額：(基本帳戶)前兩年不得變更所約定保險費金額。 (累積帳戶)第三年起可變更所約定保險費金額， 但不得低於最低保險費限制亦不得超過當初約定保 險費之金額。 2.單筆投資：須正常繳費狀況下或已達基本帳戶保險費繳交次數 之規定，始得開始追加單筆投資之保險費。每筆金 額不得低於新台幣10萬元。 保全作業規則(二) 投資共同基金費用比一比 轉換投資標的成本，投資型保單較省錢 投資獲利的隱形殺手－交易成本 『邁向幸福』每年提供六次免費標的轉換權利 解約、部提，投資型保單較省錢 每月投資1萬元，邁向幸福保單帳戶價值及解約金試算: 行政管理費用率很高嗎??!! 解約費用率逐年降低 自2