金融系毕业论文说明书 温州“双独”家庭理财方案设计.docVIP

PAGE 毕 业 设 计  设计题目 温州“双独”家庭理财方案设计 指导教师 姓 名 所在系（部） 金融系 目 录 第一部分：毕业设计开题报告 第二部分：毕业设计任务书 第三部分：毕业设计正文、参考文献 第四部分：毕业设计指导教师意见 第五部分：毕业设计答辩委员会意见 第六部分：附件1--调查问卷 第七部分：附件2--毕业设计答辩记录 第八部分：附件3--毕业设计自评表 浙江金融职业学院 毕业设计开题报告 姓名 林璐璐 班级 投资与理财08（2）班 系部 金融系 毕业设计题目 温州“双独”家庭理财方案设计 一、选题理由： 有言之：你不理财，财不理你。如何让自己有限的资金得到最大的发挥，让自己的生活更宽裕，让自己过上品质更高的生活，我们就要学会理财。 家庭理财就是管理自己家庭的财富，进而提高家庭财富效能的经济活动。通俗来说，家庭理财就是赚钱、省钱、花钱之道。 温州是一个山水江海交融的海滨城市，一个靠民营经济发达的城市，一个充满文化底蕴的城市，一个以[善行天下]·[智行天下]·[商行天下]而遐迩闻名的城市。 温州经济发展主导的是温州规模，温州规模以上工业企业8000多家，其中销售产值超亿元企业700多家，超五亿元企业80多家，超十亿元企业40多家。在加快城市化和工业化进程中，建筑业发展态势良好，2008年温州三级以上资质的建筑企业566家。 财富迅速增长必然推动理财观念的觉醒，在察觉到通货膨胀率、存货利率差等数据对日常生活造成的重大影响下，更多居民尤其是高资产家庭将目光关注到通过各种渠道保值、增值原有财产上。 所以我将从温州的实际出发，分析温州普遍的经济状况，并根据分析结果来判定温州城市的家庭情况，财产状况并制定一份合理有效的理财方案，来系统地分析和阐述温州这块区域的整体情况。也可以考查我对已学专业知识的运用能力及对现在经济大体下居民的投资组合状况的了解。 二、拟实现的目标： 首先，通过对温州市不同职业的人群进行问卷调查（工人、私营者等），统计了解温州地区的整个经济水平，拟定合适的家庭状况人选。 再根据选择的温州人家的家庭情况，财产状况制定一份合理有效的理财方案，通过理财方案的实施以点成线，以线成面，系统地阐述和分析浙江温州这块区域的整体情况。 1、了解温州地区经济发展状况、界定目标客户所属类型。 2、了解平均经济水平家庭对理财知识的认识和掌握程度，以及家庭的期望理财目标、风险偏好、投资需求等投资信息。 3、根据目标客户信息进行综合分析，包括财务与非财务分析 4、依据分析制定全面的理财规划，包括投资规划、子女教育规划、保险规划、养老规划等。 5、对完成的理财规划进行可行性有效性分析。 三、综述﹛与本设计相关的已有研究（设计）成果的综述﹜： 1984年2月，邓小平说：“除现在的特区之外，可以考虑再开放几个港口城市，如大连、青岛。这些地方不叫特区，但可以实行特区的某些政策。”（ HYPERLINK /wiki/%E3%80%8A%E9%82%93%E5%B0%8F%E5%B9%B3%E6%96%87%E9%80%89%E3%80%8B \o 《邓小平文选》 《邓小平文选》第3卷第52页） 同年3月，中共中央书记处和国务院联合召开座谈会，建议进一步开放大连、秦皇岛、天津、青岛、连云港、上海、宁波、温州、福州和广州等十四个沿海港口城市，扩大开放城市的权限，同年5月，中共中央、国务院批转了这个座谈会纪要。旨在通过这些交通方便、基础良好、技术和管理水平较高的港口城市，开展对外经济技术合作，加快这些城市经济的发展，并通过它们来带动内地经济的发展。 而做为沿海开放城市中一份子的温州，紧紧抓住历史机遇，发扬敢为天下先、特别能创业的精神，大胆改革创新，冲破阻碍生产力发展的旧框框束缚，以市场取向改革激活发展动力，以促进就业推动全民创业，以商贸兴盛带动工业繁荣，以产业集聚支撑城镇崛起，以构建营销网络创新经济业态，以差异化经营打造品牌经济，以文化创新推动实践创新，促成市场经济体制发育和发展的先发优势，推动本地区的工业化和城镇化进程，创造了经济社会发展独特的温州模式。 使当地从一个交通闭塞、位置偏远的海港小镇发展成为富裕发达的沿海大都市，从资源匮乏、可耕地少的农业生产地区实现了向工业生产基地和品牌之都的腾飞，使经济社会发展走上了又好又快的轨道。 经济水平的增幅，必然带来生活方式的改变。要想享受幸福人生，要想做到财务自由，仅凭靠死工资是远远不够的，我们还必须学会理财。提到理财，人们往往简单理解为投资，让资产升值。其实，真正的理财规划就是一个让死钱活起来的过程，包括现金