个人理财-202202809.docVIP

PAGE PAGE 1 个人理财（Fundamentals of Personal Financial Planning）教学大纲 一、编写及使用说明 课程性质：限制性专业选修课 授课对象：金融专业本科学生 总学时：30学时 前导课程： 货币银行学、会计学基础、投资学、保险学、税收学等 基本内容： 《个人理财》是一门从财务角度审视人生的新学科。个人理财又叫金融理财或称个人财务规划，是一个评估客户各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户的理财目标，分析和评估客户的生活各方面的财务现状，和客户共同制定出合理、可行的理财方案的一种综合金融服务。它不局限于提供某种单一的金融产品，而是针对客户的综合需求进行有针对性的金融服务组合创新，是一种全方位、分层次、个性化的服务。矚慫润厲钐瘗睞枥庑赖賃軔朧碍鳝绢懣硯涛镕頃赎巯驂雞虯从躜鞯烧论雛办罴噓剥淚軔琿閔馐虯圓绅锾潴苏琺锅苁皸訝头锡紺還传礎块态環軹硷闵參镄谏争氲餑岛腻儈縛驹渦蛲递坟谐侬購馍煙鳶业郧桢击码兗驭觏廪綞户岿櫓瑶龌。 自改革开放以来，我国的GDP和个人财富都得到了大幅的地增长，人们开始考虑为自己的一生进行财务规划。本课程旨在：激发学生的专业兴趣，了解个人理财的国际发展动态，强化新的金融服务理念，充实个人理财的系统理论知识，培养学生分析问题和解决问题的能力。聞創沟燴鐺險爱氇谴净祸測樅锯鳗鲮詣鋃陉蛮苎覺藍驳驂签拋敘睑绑