保险业绩目标计划表.docxVIP

保险业绩目标计划表 　　目录　　一、前言3　　二、客户基本情况3　　三、设计思路3　　四、计划设计3　　五、设计理由4　　六、综合分析5　　七、结束语6　　二、前言　　买保险不是消费，而是把钱从你的左口袋挪到右口袋。买保险也不是为了赚钱，但它是减少意外和疾病损失，转嫁风险的最好方式。养儿防老是中国人传统的养老思想，但时代的变化了。1、子女大了当然会尽孝道，以奉养双亲为己任，但现代社会竞争激烈，稳定不易，我们是否也该替他们打算一下呢？2、现在房价高昂，人们为了偿还贷款和生活费已经焦头烂额了，何苦增加下一代的负担？3、人老要活得有尊严，保险最起码能保证给我们。　　二、客户基本情况　　汪大东，46岁，公司CEO，年收入25万。汪太太，43岁，公司主管年收入12万，无商业保险。女儿，19岁，读大学。有学校医保，无商业保险。家里有一套房，每月开销7000左右，儿子学费9000/年。　　三、设计思路　　汪先生一家的收入和保障比较起来，显得十分不足，并且也没有养老规划，保险需求：重疾病保险，年金寿险要考虑健康保险　　四、计划设计　　据保费保额及保险费率表，制定以下计划。　　被保险人：汪大东年龄：46　　五、设计理由　　鸿寿年金保险：一种为退休人员养老而提供的分红型的人寿保险，既为您提供死亡风险保障，还可以获得年金领取，满期时还可以获得丰厚的满期保险金　　重大疾病保险：家庭成员尤其是家庭经济支柱发生重疾，收入锐减　　而治疗费用高昂，下过家庭负担及医保报销范围，额外提供的一种经济资助。　　保额保费计算　　根据客户资料分析，李先生平均每月生活费用为9000元，他的儿子到大学毕业的教育费用预计为20万元，为期10年。另外还有房贷100万元，为期10年。　　所需保额=家庭10年内生活费用+教育费用+应付账款　　=9000*12*1000++　　=218百万元　　1．金保险：20年期的保费为270元/万元，即首年应付保费为　　270*30=8100元　　2．重大疾病保险：20年期的保费为90万元，即首年应付保费为　　90*15=1350元　　第一年共需要花费8100+1350=9450元的保费。　　则汪大东一家第一年的支出为9000*12+XX0+=万元　　六、综合分析　　汪先生一家一年除去年度开支和交保险费每年还有5万多万元的结余。这样既保证了日常的生活开支的正常运转，同时也为家人购买了一颗定心丸。这样的投资既经济又实惠、安全，何乐而不为呢？　　一、企业精神及经营理念、方针　　企业精神：立足大地，携手创业，共享未来立足大地——中国大地财产保险股份有限公司将立足于中国大地，坚持诚信稳健的经营方针，踏实前行；努力塑造厚实、博大的公司形象，通过贴心服务，吸引客户立足“大地”，成为公司的忠诚客户；通过为全体同仁创造良好的工作环境和条件，使他们自觉扎根于公司，努力工作。　　携手创业——依靠每一位客户的信任与支持，在董事会、总裁室领导下，全体同仁团结一致、上下一心，始终以艰苦创业的精神开展工作，以建设“百年老店”的精神贯穿企业成长、发展的全过程，不断把公司推向新的高度。　　共享未来——公司将牢记每一位支持公司发展的客户以及同甘共苦、为企业发展呕心沥血的股东和员工，伴随着公司不断走向新的成功，公司将为他们带来持续的价值增长，把丰硕的果实回馈给他们，共享美好未来。　　经营理念：诚信为先，稳健经营，价值为上，服务社会　　诚信为先：以诚实守信为先导，取信于客户，立足于大地。稳健经营：始终恪守稳健安全的基本准则，稳步经营，健康发展。　　价值为上：始终以市场为导向，不断为公司和股东创造价值，使员工实现价值，帮助客户提升价值。　　服务社会：作为社会组成的一分子，企业的最终使命是服务社会，体现社会价值，真正实现可持续发展。　　经营方针　　坚持以市场为导向，实施差异化战略，提供专业化服务；坚持科学规范管理，努力实现成本领先，培育公司核心竞争力；　　坚持诚信稳健经营，平衡股东、员工、客户、社会利益，实现可持续发展；　　坚持发挥后发优势，追求价值最大化，把公司建设成为一流的财产保险公司。　　二、经营目标　　总的目标是，经过三年时间的努力创业，将公司建设成为制度健全、管理科学、经营规范、初具实力的现代保险企业，力争在国内非寿险市场占有重要一席，树立良好品牌形象，为建设一流的财产保险公司奠定坚实基础。　　1、三年经营指标预测。　　公司以利润为中心，紧紧抓住承保利润率这个关键指标，力争快速进入市场，大力拓展财产险类业务，积极发展人身意外险和短期健康险业务，努力实现业务快速健康发展。　　XX至XX年度公司主要险种业务保费情况预测如下表：　　单位：亿元　　在保费收入预测的基础上，根据中国