保险计划书设计.docxVIP

保险计划书设计 　　“幸福安康”家庭保险计划　　至周先生：　　在现实生活中有很多事情是我们无法预料的。当哪天你真的发生不幸时，你想不想有人帮你分担困难呢？　　当你的资金充裕时，你想不想通过投资获得额外的收入呢？　　保险公司就是在你遇到风险时给你雪中送碳，在你资金充裕时让你获得额外的投资利润。你还再等什么，赶紧为自己和家人买一份安心！　　一、本保险特色　　1.保障全面，大人的保险涵盖重疾、意外和养老，小孩的保险涵盖意外、重疾和教育。　　2.豁免保费，尽显人性关怀。　　3.保额自选，灵活可变，存钱灵活、领取方便。4.投资保底，理财省心。　　5.缓期交费、保障不变。　　如在第四年之后，无法继续交费，您可以缓交保费，且只要现金价值帐户的余额足够支付保障成本，您所选的各项保障持续生效。5.如当年未发生赔付，奖励健康鼓励金XX元。6.保单价值，透明公开。7.费用低。　　您只需每天拨出49元，也就是每月1483元，全年预算17800元来存入保险公司，就　　可以拥有以下全面保障。　　8.具有避税功能。　　二、险种设计　　33岁男性　　28岁女性　　2岁小孩　　三、保障利益　　重大疾病保障：被保险人首次确诊罹患重大疾病时，给付重大疾病保险金15万元，合同终止。　　意外伤残保险金：因意外导致伤残，最高赔付为20万元。　　养老保险金：被保人60岁起每年领取5000元至80岁。　　世纪天使少儿险保险金：意外医疗最高8000元；住院医疗最高10万；重大疾病最高5万。　　子女教育金保险：被保险人生存至18岁可领3万元教育金。　　1.您的家庭保险储蓄：　　2.想要有充足的养老金，您还得努力工作，养老金只能是做一个补充；　　3.按您的保单对应年度的现金价值贡献度，您至少可以获得%的保底收益，让您的这份投资以滚雪球的方式月复利增值。　　4.您可以根据自己的经济状况，追加保费或缓交保费，或在急需现金时领取现金价值帐户80%的钱来使用。5.根据您的具体情况再做调整。　　保险计划书　　?目录　　一、前言　　二、客户基本情况三、计划设计四、保险利益介绍　　1）.新华定期寿险2）.新华附加08定期重大疾病保险3）.人身意外伤害保险五、设计理由六、综合分析七、结束语　　　　一、前言　　随着社会的进步，经济的发展，人们的保险意识有很大的提高。保险就是累计千万人的财力，结成一个抵御化解风险的大集体，在这个集体中每个人都是付出者，同时也是受益者，通过自己的付出，在遭遇事故时，从而得到及时的救助。保险就象飞机上的降落伞，虽然未必有用，但这一份保障却是实实在在的。　　二、客户基本情况　　林祖表，男，28岁，大专毕业，海星海事电气集团有限公司扬州分公司总经理。家里有父母、妻子、女儿，年收入20---30万元，个人平均月支出6000。平时爱好篮球，性格活泼开朗，善交际、易相处；　　本人自己认为保险是一份长期的承诺，是把不确定的未来变为确定，是对家人的责任；　　目前保险需求：定期寿险、意外险、医疗险。　　三、计划设计　　根据保费保额及保险费率表，制定以下计划。　　被保险人：林祖表年龄：28性别：男　　四、保险利益介绍　　1）.新华定期寿险　　1.被保险人于合同生效一年内因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额的10%给付身故或身体高残保险金，并无息返还所交保险费，本合同效力终止。　　2.被保险人因意外伤害或合同生效一年后因疾病导致身故或身体高残，本公司按保险合同载明的保险金额给付身故或身体高残保险金，本合同效力终止。2）.新华附加08定期重大疾病保险　　1.被保险人于本合同生效之日起一年内，由本公司认可医院的专科医生确诊初次发生本合同所指的重大疾病，按以下二者之和给付重大疾病保险金，本合同终止。　　1.保险金额的10%；　　2.本保险实际交纳的保险费。　　俗话说好的开始是成功的一半。制作一份精彩的保险计划书，是你成功签单的第一步。说起设计制作保险建议书，我们更多的会联想到团体寿险的销售。然而，随着保险市场的曰趋完善，保险销售队伍及销售形式的不断规范，个人投保人在购买一份符合自身需求的保险时要求也越来越高。其中一个显著的表现就是要求营销员在与其前期的接触过程中就提供符合其需求的寿险产品以及一整套保险保障方案。由此，对于营销员而言，提供一份完整的、令客户满意的保险建议书应运而生，同时也成为个人寿险营销过程中不可或缺的重要环节。一份优秀的保险建议书可以使保险合同的成交率大大提高，同时使营销员的展业工作达到事半功倍的作用。　　那么如何设计并制作一份易于让人接受的保险建议书则成为大家最关心的问题。　　在此，作者抛砖引玉，提出一些个人观点供读者参考。设计制作建议书的基本思路要设