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保险经纪业务标准化操作流程 一、市场拓展阶段 1、初步建立客户关系 1.1搜集目标客户信息，并对目标客户进行拜访（现场与非现场拜访） 1.2向客户出示《客户告知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、客户保险信息调查 2.1掌握客户保险状况及需求 2.2寻找业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析报告 3.1宣传公司及保险经纪人优势 3.2提出可保风险的转嫁方式 4、与客户签署委托协议 4.1包括《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必须在业务正式操作前取得 4.3不得接受客户的全权委托 4.4文件的签署要符合公司规定的审批程序 服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立客户档案 1.2成立项目服务团队 1.3制定服务计划，确定《工作时间表》 2、制作保险招标/询价方案 2.1根据客户风险状况及保险需求信息制作 2.2 按照招标/询价方案内容向保险公司进行预询价，保险公司需对预报价单进行签章确认 2.3提交客户前，按照公司规定的签发流程执行 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到客户对《招标/询价文件》的书面确认函 3.2招标/询价文件发售前，须按照公司规定的签发流程执行 3.3按照法律规定程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险公司 4.1应取得保险公司对项目的《佣金比例确认书》 4.2制作评标/报价分析报告，向客户提交前须按照公司规定的签发流程执行 4.3发出中标/中选通知书，须按照公司规定的签发流程执行 5、签署三方保险合作协议书 5.1协助起草、定稿《保险协议书》，打印装订后，由三方签字盖章 5.2如有必要，举办签约仪式，并留影备案 6、确认投保环节 6.1必须取得客户对最终投保方案的签章确认 6.2协助客户办理投保手续 7、出单安排 7.1向保险公司签发《出单指示》，明确出单要求 7.2审核保单及保费发票 7.3保单及发票提交客户后收取《重要文件收据》 7.4提醒客户履行按时交纳保费义务 8、业务结算 8.1向保险公司出具《业务结算表》，双方确认 8.2向保险公司开具经纪费发票，收取佣金 9、日常服务 9.1客户保险培训——培训会、服务手册、培训总结、培训调查问卷 9.2客户保险咨询——电话/上门答疑 9.3协助索赔——协助报案、现场查勘、材料准备、沟通协调等 9.4风险提示——气候变化、政策影响等 9.5保险行业信息交流——保险知识、行业发展、公司内参等 9.6协助办理保单信息批改手续等保单维护服务 9.7定期进行投保、理赔数据的汇总、分析及业务分析报告的书写 9.8协助客户建立保险公司服务质量评价机制，监督、考评保险公司服务质量 9.9定期客户回访及高层联席会议 9.10其他专项服务 10、项目资料存档备案 10.1每个阶段各个环节的书面资料须按照公司规定存档备案 10.2如有遗漏或错误资料，须及时进行补充、修正备案 续转处理阶段 1、续保提示 1.1制作发送《续保提示函》 2、年度保险经纪服务总结 2.1期内事故类型、损失状况、结案率、赔付率等的统计核算 2.2分析以上问题并提出新的保险建议 2.3保险经纪服务工作汇报 3、续签委托协议书 3.1严格执行公司业务操纵流程 4、制作续保方案 4.1根据上年度保险运行状况，对保险方案进行补充完善 支付保费保费支付通知审核保单出单指示确认中标方案/投保报价/评标分析报告出单 支付保费 保费支付通知 审核保单 出单指示 确认中标方案/投保 报价/评标 分析报告 出单 期内服务支付佣金续保续保改进配合续保履行保险人义务业务结算履行被保险人义务保险公司询价/招标询价确认保险方案报价及佣金比例确认授权委托书 保险经纪服务委托协议客户告知书客户经纪公司保险经纪业务操作标准化流程图（红框为必备文件） 期内服务 支付佣金 续保 续保改进 配合续保 履行保险 人义务 业务结算 履行被保险 人义务 保险公司 询价/招标 询价确认 保险方案 报价及佣金比例确认 授权委托书 保险经纪服务委托协议 客户告知书 客户 经纪公司