奥尊银行国际业务系统文档.docVIP

奥尊银行国际业务系统 在银行业竞争日益激烈的今天，国际业务作为较高收益的中间业务越来越受到国内外银行的重视，国外成功银行的中间业务所创造的收益占营业收入的比重大多数已超过了60%，中国正式加入WTO以后，各商业银行、政策性银行、外资银行之间在国际结算、外汇清算等中间业务方面将面临更加激烈的竞争态势，拥有先进的业务处理手段，是银行在防范自身业务风险的前提下为客户提供快捷的服务，从而赢得市场的关键。奥尊公司于1997年以超前的理念、先进的技术、安全的交易、稳定的运行、简便的操作为设计思想，为银行设计开发了国际业务系统V1.0版，2000年，公司在推广的国际业务系统V1.0基础上,?吸收境内外超前理念,适应银行业务数据大集中的趋势，优化业务流程，综合近年来银行金融创新的需求，适应商业银行综合业务大集中的模式，设计出新一代国际业务系统V2.0。该系统在设计思想、系统结构、业务领域等方面都具有新的创意，能有效提高系统运行效率、安全性和可维护性。国际业务系统V2.0包括国际结算和外汇清算两部分，即国际结算、SWIFT电文处理平台、总、分、支三级及总行与境外清算行（或帐户行）清算。通过国际结算前端录入，使结算、SWIFT与资金清算无缝连接，实现自动清分信息、自动清算资金、自动处理帐务、自动核对帐务。系统采用集中式数据库技术，先进的系统结构，严密的用户权限管理，分级控制的业务流程，友好的WINDOWS用户界面，使得银行的结算、帐务、SWIFT报文、资金清算自动而流畅进行，创造一定的附加值。二、系统功能（一）、国际结算系统功能分为国际结算业务、系统管理、系统维护、SWIFT报文、查询、报表、日终处理及会计凭证打印七个部分。具有自动对帐、完成进出口结算及汇款业务信息加工、处理、产生各类业务函电、清分及发送各类电文，进行相关帐务处理，并提供相应查询、统计报表等功能。共涉及122个交易。l?国际结算业务包括进口开证（保函），进口代收，出口来证通知，出口议付，跟单托收，光票托收，汇出汇款，汇入汇款，保函通知，费用管理l?系统维护机构表维护，柜员管理，系统表维护l?查询1、模糊查询，包括：按业务数据查询、政策法规查询、机构国际结算收益查询、客户国际结算对银行的贡献查询。2、帐户余额查询3、SWIFT报文查询l?日终处理凭证打印打印会计凭证，日终处理l?生成报表（二）?、外汇清算系统功能自动接收、分发信息，自动检查分行汇出款项头寸，自动核对境外银行发来对帐单（MT940/MT950），自动核对收付款报文之间的数据，自动生成相应的会计帐务，自动核对清算余额与核心系统的帐务，并任意打印报文，自动生成备忘录和日志。包括业务交易功能、业务交易辅助功能和公共信息管理三部分。l?业务交易功能清分接收、发送报文，制作报文l?业务交易辅助功能安全及授权管理，交易代码管理，菜单管理，业务授权，报表统计，工作流及批处理管理，日常事务管理，备忘录管理l?公共信息管理从核心系统调阅、查询有关帐务信息。三、系统特点以先进的系统结构，体现本外币一体化的管理思路，满足银行经营中所需的安全、高效、规范等要求，并给银行带来一定的附加值。l?先进1、先进的设计思想。采用境外先进的押汇中心模式集中处理业务。单据及授权由押汇中心集中处理，客户业务受理、相关业务凭证、报单、客户通知、日终处理由客户开户行处理。2、先进的系统结构。前台WINDOWS?NT网络，处理数据输入和业务函电，充分展示其界面和报文处理之优势，后台利用主机系统的特点，进行集中式数据处理，完成系统控制、用户及权限管理、交易数据加工、处理、保存及帐务处理，保证系统运行的安全、平稳，并方便与主机上其他系统共享数据。l?高效1、优化的业务流程。通过对业务流程的整合，将传统的结算与清算（清分）、会计连接起来，实现业务处理、记帐、发报、清算四位一体。业务人员仅需在国际结算系统前端录入相关数据，而接收、发送信息、资金清算及会计处理自动完成。2、简化的SWIFT报文制作方式。对外发送SWIFT报文，由交易事项自动转换，从境外接收SWIFT报文，由系统自动清分，转入相应交易画面。3、信息传递速度提高。将部分易于操作、风险较低的外汇业务处理延伸到支行柜台，免去了以往支行往分行送付款申请、取收款通知或其他单据等而造成的奔波之劳，拉近了经办行与客户的距离。4、信息共享。采用集中式的数据库，客户、业务、汇率、费率、境外清算行、帐户行、已交换密押代理行、业务往来银行等信息资源，一方维护，全行共享。?5、即时清算。境外银行、总、分、支、客户资金自动、即时清算。遇有起息日特别规定时，按起息日清算资金。6、简化操作程序。支持组合交易，国际结算业务中涉及的结（售）汇交易、代客套汇交易、进口押汇、出口押汇及原币入（扣）帐交易组合完成，无须逐一