反洗钱与金机构反洗钱.pptVIP

反洗钱与金融机构反洗钱 一、什么是洗钱 一、什么是洗钱 一、什么是洗钱 一、什么是洗钱 二、我国为什么要反洗钱 二、我国为什么要反洗钱 二、我国为什么要反洗钱 （三）洗钱对社会的影响 洗钱助长上游犯罪行为 洗钱影响社会稳定 洗钱损害社会公平原则 洗钱威胁国家安全 反洗钱犯罪、反恐怖融资已成为打击经济、刑事犯罪，维护全球经济金融安全的迫切需要。打击日益严重的国内洗钱犯罪活动和不断向我国渗透的国际洗钱组织，是我们当前和今后相当长时期的一项重要任务。 洗钱对国家安全的危害 洗钱会威胁到国家安全，许多犯罪团伙、恐怖组织和民族极端分子直接参与洗钱，对一国的国家安全构成威胁。 例如：哥伦比亚的贩毒团伙、直接同政府对抗，构成国家安全的重大隐患。 以拉登为首的恐怖组织之所以能在很多国家发动恐怖袭击，是因为他们掌握了大量经济资源，培养了大量恐怖分子。 我国的疆独、藏独分子； 由于恐怖融资的目的不再是传统意义上的挥霍奢华，而是施行恐怖活动，因此，洗钱活动已影响到国家安全。 三、我国怎样反洗钱 三、我国怎样反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 四、金融机构为什么要反洗钱 五、《反洗钱法》 五、《反洗钱法》 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 六、金融机构、特定非金融机构的反洗钱义务 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 七、我行反洗钱工作的开展情况 中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法 客户风险等级划分 第十六条　各级机构应根据所掌握的客户身份基本信息，划分客户风险等级。 第十七条　以下客户应列入高风险客户： （一）外国政要或者客户的股东、董事或实际控制人为外国政要的。 （二）金融机构之外的现金服务行业，如货币兑换点、汇款公司等。 （三）赌场或其他与赌博相关的行业。 （四）珠宝、古董、艺术品交易行业。 （五）空壳公司。 （六）客户或其股东及其他实际控制人来源于或者业务往来于高风险国家或地区（附件3《高风险国家和地区参考名单》）。 （七）客户被列入国际组织、当地监管或有关外国政府的制裁名单，且相关名单不在本行或当地监管禁止提供账户服务之列。 （八）其他被当地监管机构列为高风险的客户。 （九）各级机构认为应列为高风险的客户。 第十八条　以下客户可列为低风险客户： （一）在具备严格反洗钱和反恐怖融资金融监管要求的国家或地区（参考名单：附件4《FATF组织成员国家或地区名单》）登记或营业的金融机构。 （二）在具备严格信息披露监管要求的国家或地区（参考名单：附件4《FATF组织成员国家或地区名单》）上市的公司及其附属公司。 （三）当地政府机关及事业单位。 （四）其他被各级机构当地监管机构确定为低风险的客户。 第十九条　介于高风险和低风险之间的，为中风险客户。 中国银行反洗钱和反恐怖融资客户尽职调查及风险分类管理办法 第四十三条　以下情形发生后，应及时将客户风险等级调整为高风险： （一）客户本属于本办法第十七条规定情形，但在开户时未被识别的，或者客户开户后符合本办法第十七条规定情形的。 （二）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被有权机关调查。 （三）客户因为涉嫌洗钱、恐怖融资或其他违法犯罪行为被行内其他机构或本行代理行