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可疑交易报告通常分为 　　一、单项选择题　　1.最容易被侦查到的洗钱阶段是。　　A.放置阶段　　B.处理阶段　　C.离析阶段　　D.融合阶段　　2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，单位之间的转账交易单笔或者当日累计人民币元以上或者等值20万美元以上，金融机构应该向中国反洗钱监测分析中心报告大额交易。　　A.150万　　B.180万　　C.200万　　D.130万　　二、多项选择题　　3.按照《反洗钱法》的规定，反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。　　A.破坏金融管理秩序犯罪　　B.贪污贿赂犯罪　　C.恐怖活动犯罪、走私犯罪　　D.毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪　　4.按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构应当依法采取预防、监控措施，建立健全()制度，履行反洗钱义务。　　A.可疑交易报告制度　　B.客户身份资料和交易记录保存制度　　C.客户身份识别制度　　D.大额交易报告制度　　5.典型的洗钱通常包含以下哪几个阶段。　　A.放置阶段　　B.离析阶段　　C.分离阶段　　D.融合阶段　　6.以下关于反洗钱的叙述正确的是。　　A.业务办理中应按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人　　B.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料　　C.在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份　　D.对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新　　三、判断题　　7.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报。　　正确　　错误　　8.客户的证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付，按照规定该种情况属于可疑资金交易。　　正确　　错误　　9.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、　　账簿等相关资料。　　正确　　错误　　10.客户身份资料和交易信息，可以向单位和个人公开。　　反洗钱考试题库资料　　一、填空题　　1．金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确(专人)负责大额交易和可疑交易报告工作。　　2．“一个规定，两个办法”确立的金融机构反洗钱工作的三项原则是(合法审慎原则)、(保密原则和与司法机关)、(行政机关全面合作原则)。　　3．“一个规定，两个办法”要求金融机构建立反洗钱的四项主要制度是，大额交易报告制度，可疑交易报告制度和保存记录制度。　　4．金融机构反洗钱工作的监督管理机关是(中国人民银行)。　　5．《金融机构大额和可疑支付交易报告管理办法》规定，存款人申请开银行结算账户时，金融机构应审查其提交的开户资料的、、。　　6．金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户或者　　7．金融机构应当按照、、、的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。　　8．金融机构内设业务部门是反洗钱协查的协办部门，主要承担的反洗钱协查职责。　　9．金融机构工作人员参与伪造开户资料，为存款人开立银行结算账户，协助进行洗钱活动的，应当给予；构成犯罪的，移交司法机关依法追究。　　10．履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额交易和可疑交易报告，受保护。　　11．在业务关系续存期间，客户身份资料发生变更的，应当更新客户身份资料。　　12．洗钱过程通常经过阶段，阶段和阶段。　　13．成立于1989年的的全称是打击洗钱金融行动工作组，这个组织是目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织。　　14．我国于XX年建立了，作为人民银行的直属事业单位，履行反洗钱信息的接收和分析工作。　　15．作为资金活动的载体，客观上容易成为洗钱活动的渠道，因此也是洗钱犯罪的高发领域，是反洗钱工作的主战场。　　16.XX年9月，中国人民银行正式成立。　　17．反洗钱工作是落实党中央和国务院关于，打击经济犯罪的一系列指示精神，有效防范和打击洗钱犯罪，维护国家政治、经济、金融安全和正常的经济秩序与人民群众根本利益的需要，也是遏制其他严重刑事犯罪的需要。　　18.是金融机构反洗钱活动的基础。　　19．金融机构反洗钱工作的重点在于不断完善和严格执行法律规章制度，堵塞可能被洗钱等犯罪活动利用的漏洞，及时报告，配合司法机关打击洗钱等犯罪。