哈尔滨棚户区改造项目股权投资集合资金信托计划可行性研究报告.docxVIP

哈尔滨棚户区改造项目股权投资集合资金信托计划可行性研究报告 　　TOT一号集合资金信托计划　　可行性研究报告　　根据《中华人民共和国信托法》、《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》以及其他有关法律、法规，五矿国际信托有限公司拟推出“TOT一号集合资金信托计划”，本着恪尽职守、诚实谨慎的原则，X对此项目进行了尽职调查。　　一、项目背景及拟采用交易方案　　项目背景　　伴随着理财市场需求的持续增长与信托行业的不断纵深发展，是促使信托产品不断创新、与时俱进的内外动因。市场的不断变化以及客户对理财产品需求的多样化，使得信托产品的形态也必将随之不断产生新的变化。为了适应市场的变化、满足投资人的需求，我公司拟发行《TOT一号集合资金信托计划》。该产品作为X常态存续的标准化理财产品，可以满足不同客户理财的需求，将定期或不定期进行发售。　　本信托计划项下信托资金拟投资于国内各大信托公司发行的信托产品及信托项下受益权，通过受托人对项下信托资金的专业化管理和运用为受益人谋取相应的利益。　　基本交易方案　　我司设立“TOT一号集合资金信托计划”，募集最低5000万元的信托资金，本信托计划项下资金用于投资国内符合受托人资金运用条件的，在信托行业中有较好成长性及良好知名度信托公司发行的信托产品及信托受益权，或经国内大型商业银行以及知名金融机构代理推介的信托公司发行的信托产品及信托受益权。　　本产品拟采用组合投资的方式进行投资。考虑产品实施的安全性，投资的主要对象为各大商业银行代理推介的信托公司发行的信托产品。为保持本信托计划　　的稳定收益及高流动性，信托资金也可进行信托受益权的投资。　　信托计划项下信托资金投资于国内具有较好成长性及良好知名度信托公司发行的投资标的符合下列条件之一的信托产品或信托产品项下的信托受益权：　　国内大型企业运作的优质住宅以及成熟商业项目；　　各类产业园区建设项目；　　各类基础设施建设项目；　　优质企业流动资金贷款；　　上市公司股权质押贷款；　　能源开发项目、证券投资项目；　　优质企业特定资产收益权、股权收益权项目；　　信托资金运用闲臵期间可用于投资国债、同业存放、银行存款等。　　交易结构图　　二、产品设计　　1、信托项目名称：TOT一号集合资金信托计划　　2、信托类型：集合资金信托计划　　3、信托规模：最低人民币5000亿元，最高亿元，以实际募集的资金金额为准　　4、预期收益率：%/年，本信托计划项下受益人的预期收益于本信托计划终止日后的10个工作日内将受益人享有的信托利益一次性返还至受益人指定的银行账户。　　根据项目实际运营情况，受托人有权自主决定是否提前结束本信托计划并实现信托利益的分配。　　5、信托期限：两年，信托计划满一年受托人有权根据实际情况提前宣布结束信托计划。　　6、信托利益分配时间：每半年支付　　7、资金运用方式：信托计划项下信托资金投资于国内具有较好成长性及良好知名度信托公司发行的信托产品或信托产品项下的信托受益权　　8、委托人：合格投资者　　9、受托人：五矿国际信托有限公司　　10、信托报酬：约1%/年　　11、保管费：%/年　　三、TOT信托资金拟投资信托项目可行性分析　　本信托计划项下资金用于投资国内符合受托人资金运用条件的，在信托行业中有较好成长性及良好知名度信托公司发行的信托产品及信托受益权。经过精心选择，本信托计划拟主要投资(包括但不限于)由中航信托发行的“天启188号生命人寿股权收益权投资集合信托计划”。　　信托公司介绍　　中航信托股份有限公司于XX年12月28日经中国银监会批准设立的股份制非银行金融机构，是经中国商务部核准设立的外商投资企业。公司由国内大型国有企业中国航空工业集团公司、中国航空技术深圳有限公司并引进战略投资者新加坡华侨银行发起设立，注册地为江西省南昌市。原江南信托于XX年底更名为“中航信托股份有限公司”，并乔迁至南昌市红谷滩新区赣江北大道1号。公司总部设有财富管理中心、信托业务中心、投资管理部、固定收益部、风险管理部、计划财务部、综合管理部、稽核审计部、信息技术部等部门，目前已在北京、上海、深圳、重庆、昆明、沈阳设有业务团队。　　公司经中国银监会核准经营下列业务：资金信托；动产信托；不动产信托；　　有价证券信托；其他财产或财产权信托；作为投资基金或者基金管理公司的发起人从事投资基金业务；经营企业资产的重组、购并及项目融资、公司理财、财务顾问等业务；受托经营国务院有关部门批准的证券承销业务；办理居间、咨询、资信调查等业务；代保管及保管箱业务；以存放同业、拆放同业、贷款、租赁、投资方式运用固有财产；以固有财产为他人提供担保；从事同业拆借；法律法规规定或中国银监会批准的其他业务。