打包债权尽职调查计划书.docVIP

关于中国XX资产管理公司石家庄办事处打包债权 尽职调查计划书 敬启者： 鉴于贵公司已与本所就中国XX资产管理公司石家庄办事处打包债权（石家庄地区）尽职调查事宜进行了初步接触，为了今后能专业高效的完成贵公司安排的打包债权尽职调查工作，现根据贵公司的初步要求，并结合本所的专业经验，制定本尽职调查计划书。 本计划书分以下三部分： 第一部分：律师事务所简况 太平洋世纪律师事务所成立于1995年4月10日，是河北省最早批准设立的合伙制律师事务所之一，经过数年的发展，已成为目前国内规模较大的综合性律师事务所之一，曾先后被司法部授予“部级文明律师事务所”、“全国优秀律师事务所”等荣誉。本所现有合伙人9人，执业律师40余人，执业律师绝大多数毕业于北大、人大、政法等著名大学的法学院。事务所在鼓励律师充分发挥个人能力的同时，更强调集体的智慧和经验，强调律师间的合作和各部门的协作，强调团队作战能力，注重事务所品牌的铸炼与塑造。 太平洋世纪律师事务所的客户主要集中在银行、资产管理公司、房地产、集团公司等大型企业，服务领域包括但不限于：银行业务、项目融资；企业及公司重组、股份制改造；公司收购、兼并、破产及清算；建设、招标投标、房地产方面的业务。 第二部分：本项目服务律师团队 为了能为本项打包债权尽职调查工作提供高效、专业、优质的法律服务，我所将组建一个专项服务律师团队，律师团队由五名律师组成，项目主办律师为wgllawyer律师，主办律师负责项目的具体工作，其他律师在主办律师的组织和领导下以团队的形式完成本项目的尽职调查工作。 项目主办律师wgllawyer，1997年毕业于北京大学法律系国际经济法专业， 1999年5月开始从事律师工作。自2002年1月起被聘为中国东方资产公司石家庄办事处的常年法律顾问，长期从事金融不良资产的处置工作，熟悉资产管理公司的有关业务和相关法律法规，并对资产管理公司的债转股、债务重组、以物抵债、资产转让、债权转让等业务有深入地研究。 项目主办律师曾主办过东方资产河北省外贸系统债权包（债权额46亿元）、保定债权包（债权额4.3亿）、唐山债权包（债权额11亿）等债权包的全程法律服务工作，并曾为德意志银行、雷曼兄弟、艾威基金等外国投行提供了尽职调查服务，出色地完成了上述外国投行委托的债权尽职调查工作。项目主办律师长期从事不良贷款债权的处置法律工作，对债权打包处置的操作程序、尽职调查组织计划、疑难问题、注意事项及所需要的法律文件有较深入的研究，并积累了丰富的经验。 第三部分：尽职调查工作计划及安排 根据打包债权尽职调查的特点，我们计划对本项目的尽职调查工作分为以下五个阶段，按照30户主债务人计算，计划调查时间为15个工作日： 第一阶段：调查研究相关债权的法律状况 在本阶段，服务律师通过书面（或光盘）方式审阅相关不良贷款债权的档案资料，详细了解每笔债权的法律状况，通过法律分析，确定每一笔债权及其附随的各类担保债权的合法性、有效性及法律瑕疵，并进行专业的法律认定。 本部分调查研究的内容包括但不限于以下方面： 1、每笔债权的形成过程，包括：借款合同编号、签订时间、借款金额、借款期限、利率、还款情况、借款本金余额； 2、借款合同及担保合同当事人的主体资格； 3、对主债务人的催收情况，是否存在诉讼时效问题； 4、每笔债权的附随担保情况，是否存在保证、抵押、质押等担保，以及相应担保的具体情况； 5、对保证人的催收情况，是否存在诉讼时效问题； 6、每笔债权的涉诉情况，是否已经诉讼？如果诉讼，现在处于何种诉讼阶段？ 7、原债权银行和东方公司签订债权转让协议的情况，确定债权的可转让性。 8、其他需要指出的情况。 通过以上各项调查研究，对每笔债权法律状况认定后，形成每户债权的法律意见书，法律意见书主要包括以下部分： 1、借款合同和担保合同的基本情况 2、借款人和保证人的主体资格 3、借款合同的有效性和可执行性 4、保证的有效性和可执行性 5、抵押的有效性和可执行性 6、结论 （法律意见书的具体样式可参见样本，样本见电子邮件中的附件） 本阶段，我们计划的工作时间为4个工作日。 第二阶段：调查相关债务人的工商登记资料 确定相关债权的法律状况后，为了便于尽职调查工作开展，我们计划首先查询债务企业的工商登记