理财规划师理财规划基本原理.pptx

理财规划师之理财规划原理;理财规划基本内涵;你是否有一系列生活目标？;算算一生需要攒多少钱？;还不包括 孝敬父母的钱 就算一年5000吧 20岁到60岁 父母也就刚刚去世 总计20万 旅游交际合起来算一年 合起来算一年10000 吧40年年又40万 这又得60多;理财：解决人生的财务问题; ;理财规划总体目标——财务安全;理财规划总体目标——财务自由;理财规划的目标;理财规划基础概念之一;生命周期与理财规划;理财规划基本概念之二;理财规划核心类容;提升财产性收入 储蓄存款继续分流;误区二：敢输不敢赢;误区二：敢输不敢赢;误区二：敢输不敢赢;误区二：敢输不敢赢;中国理财市场高速发展;我们急需理财规划;我们急需理财规划;理财规划核心内容;理财规划之现金规划;关于流动性;现金管理;30年后……;现金规划;现金规划;理财规划之消费支出规划;消费支出规划;理财规划之消费支出规划;理财规划之消费支出规划;注：家庭可支配性收入=人均可支配收入*2；中高收入家庭收入前60的家庭 注*：假设2008年家庭收入增速与07年收入增速相同 注**：房屋按90平米。7成按揭，20年贷款，利润为现行利息下限;关注个人需求——房地产;城市化进程比较;房地产策略——人口红利;矛盾一：居民有限购买力与房价不断上涨的矛盾（产业链—客户）;矛盾二：土地供应瓶颈与需求不断扩大的矛盾（产业链—土地）;矛盾三：融资渠道狭窄与流动性过剩的矛盾（产业链—资金）;执行者和参与者很难兼顾的矛盾;政绩、财政收入与控制房价的矛盾;既怕过热又怕过冷的矛盾;产品名称;一个买不起房的男人的女朋友的语录;一个买不起房的男人的女朋友的语录;一个买不起房的男人的女朋友的语录;理财规划之子女教育规划;理财规划之教育规划;以45万元教育金计算……;子女教育规划;为什么要作子女教育金规划;子女教育金规划的弹性;子女教育规划原则;子女教育规划;教育规划;理财规划之退休养老规划;假设：;退休后的生活费用上涨情况;退休规划;退休养老规划;退休规划;我国的基本养老保险制度（根据国发〔1997〕26号 ）;我国的基本养老保险制度（根据国发〔1997〕26号 ）;企业年金制度;柯达退休员工起诉??根士丹利;普通美国人的退休收入组成部分;理财规划之风险管理与保险规划;风险管理与保险规划;风险管理与保险规划;疾病谱演变：肿瘤、慢性病增多;风险管理与保险规划;承保业务——处于上升周期;承保业务——处于上升周期;承保业务——处于上升周期;承保业务——处于上升周期;20年2倍于GDP增速;风险管理与保险规划;其他风险管理;理财规划之投资规划;投资规划;投资决策;美国基金的总资产超越全体银行存款;理财规划之投资规划;时间的检验－朋友？敌人？;投资性格——乡下老鼠与城市老鼠;投资目标与资产配置;投资过程;我国投资者的特点;建立正确的投资观念;建立正确的投资观念;金融危机“火”了什么行业;人口学视角：2010-2015年中国的繁荣;海外经验：人口红利的全球转换;将资产配置与财富水平相结合;常见金融投资产品特性之综合对比;理财规划之税收筹划;税收筹划;税收筹划;财产分配与传承规划;理财规划之总揽;理财规划主要工具;理财规划的主要工具;基金;基金投资的基本原则;选择基金的标准;私募股权基金与私募证券基金;什么是私募基金？;私募基金与公募基金相比有何区别？;公募基金——优势分析;公募基金——缺陷;私募基金的优势在哪里？;私募基金——优势;私募基金——不足;私募基金——汇聚顶级基金管理人;私募基金的组织形式有哪些？;投资费用情况如何？;私募基金与对冲基金是什么关系？;私募基金主要形式——对冲基金;私募股权投资（Private Equity Investment）;私募股权投资的特点;PE投资中国获得丰厚回报;私募股权投资基金在中国;收取保险费 建立保险基金 经济补偿制度 保险标的：人身保险、财产保险…… 实施方式：强制保险、自愿保险;理财规划的主要工具;未来某一特定时间、 以某一特定价格、买 卖某一特定数量和质 量的金融资产或实物 商品;韩国KOSPI200股指期货大动荡;理财规划的主要工具;理财规划的主要工具——法律;理财规划的主要工具;信托法律关系图;理财规划的主要工具——信托;信托的作用;个人信托与子女教育;信托的类别;理财规划基本流程;理财规划的流程;理财规划的流程;优先接触服务的对象;着装有道;待客有礼;? 交换名片的顺序 ? 由近及远、由尊而卑 ? 名片的索取 ? 交易法、谦恭法、联络法 ? 名片的递交 ? 立身、走上前、双手或右手、正面对对方 ? 名片的接受 ? 立身、面含微笑、目视对方 ? 双手或右手接 ? 默读一遍 ? 使用谦恭敬语;银行个人业务细节与客户关系;银行个人业务细节与客户关系;银行内部环境营造;理财规划的