【精编】基金代销业务知识.ppt

一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 7、交易业务撤单 交易业务撤单交易支持对当天的认购、申购、赎回、转换申请进行撤单，而且只能在原交易网点进行撤单。 作业时间： 申购/赎回/转换撤单：交易日09：30—15：00 认购撤单：按基金公司规定为准； 作业流程： 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 查询客户当日交易可撤单选项，选择撤单记录 客户填写申请表，提交有效身份证件、本行借记卡 打印作业凭证，客户签名 审核证件有效性，刷卡密码，获取客户信息 综合柜员授权 个人撤单 一、基金代销系统功能 柜员查询客户当日交易可撤单选项，选择撤单记录 打印作业凭证，法人代表或授权代理人签名 机构撤单 综合柜员授权 客户填写申请表，提交提交预留印鉴、法人授权书、机构的银行账户、代理人身份证。 审核证件有效性并且验印，输入机构账户，获取客户信息 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 （四）投资人服务 一、基金代销系统功能 1、基金认/申购 1）认购是指经证券主管机关批准首次发行的开放式基金在募集期内，投资人购买该基金份额的行为。 作业时间：按基金公司规定为准； 作业条件：投资人必须开立基金交易账户，并在认购当日，其在银行开设的资金账号内有足额认购资金； 作业流程： 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 柜员录入交易信息 不匹配 客户填写申请表，提交有效身份证件、本行借记卡 匹配 打印作业凭证，客户签名 取消交易 审核证件有效性，刷卡密码，获取客户信息 审核产品风险与客户风险承受力是否匹配 规定金额以上 须经综合柜员授权 判断是否风控调查已过期 风控调查 T+N 基金募集结束，确认认购成功份数 未过期 系统核查投资人资金是否足够 过期 T+2日客户查询认购信息 短信通知基金投资人 确认失败 不 若客户执意购买，客户需书面确认《风险声明书》 不购买 个人认购 一、基金代销系统功能 柜员录入交易信息 客户填写申请表并用印，提交提交预留印鉴、法人授权书、机构的银行账户、代理人身份证。 打印作业凭证，客户签名 取消交易 审核证件有效性并且验印，输入机构账户及支票号码，获取客户信息 经综合柜员授权 T+N 基金募集结束，确认认购成功份数 系统核查投资人资金是否足够 T+2日客户查询认购信息 短信通知基金投资人 确认失败 机构认购 金额不足 2）申购指投资人在本行代销网点依据规定的手续，向基金注册登记机构购买基金份额的行为。 作业时间：交易日09：30—15：00； 作业条件：投资人必须开立基金交易账户，并在申购当日，其在银行开设的资金账号内有足额认购资金； 作业流程： 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 柜员录入交易信息 不匹配 客户填写申请表，提交有效身份证件、本行借记卡 匹配 打印作业凭证，客户签名 取消交易 审核证件有效性，刷卡密码，获取客户信息 审核产品风险与客户风险承受力是否匹配 规定金额以上 须经综合柜员授权 判断是否风控调查已过期 风控调查 未过期 系统核查投资人资金是否足够 过期 T+2日客户查询申购信息 短信通知基金投资人 确认失败 不 若客户执意购买，客户需书面确认《风险声明书》 不购买 个人申购 返回 一、基金代销系统功能 柜员录入交易信息 客户填写申请表，提交提交预留印鉴、法人授权书、机构的银行账户、代理人身份证。 打印作业凭证，法定代表人或者授权经办人签字确认 交易失败 审核证件有效性并且验印，输入机构账户及支票号码，获取客户信息 综合柜员授权 系统核查投资人资金是否足够 T+2日客户查询申购信息 短信通知基金投资人 确认失败 机构申购 否 3）基金认/申购界面 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 2、基金赎回 赎回指投资人在本行代销网点依据规定的手续向基金注册登记机构卖出基金份额的行为。 作业时间：交易日09：30—15：00 ； 作业条件：投资人在交易日赎回基金的份额不得超出其赎回当日基金交易账户的可用余额。赎回基金份额低于基金注册登记机构规定的最低赎回份额时，不能赎回。 作业流程： 一、基金代销系统功能 一、基金代销系统功能 柜员录入交易信息 客户填写申请表，提交有效身份证件、本行借记卡 打印作业凭证，客户签名 取消交易 审核证件有效性，刷卡密码，获取客户信息 规定份额以上需经 综合柜员授权 系统核查赎回份额是否大于持仓 T+2日客户查询赎回信息 短信通知基金投资人 确认失败 是 个人赎回 一、基金代销系统功能 柜员录