物流金融仓单质押.doc

物流金融仓单质押 物流金融/仓单质押 物流金融/仓单质押 谭先生是一位专门从事铝锭贸易的公司总经理，由于资金和资产有限，而很多流动资金又大都被途中的货物所占压，业务量始终没有做大。2001年8月，在一次银行业务部门请客户来讲述需求的沟通会上，他提出能否用自己手中的待售货品和货权单证以及产品销售合同等作为质押品，从银行获得授信。 学 习 情 境 物流金融/仓单质押 没想到，不久深圳发展银行广州分行便使这一设想变成了现实，在5000万元的货权质押贷款帮助下，这位谭先生的公司销售收入从原来的500多万，作到了现在的6个多亿。 物流金融/仓单质押 问题： 1、何谓物流金融或仓单质押？ 2、物流金融/仓单质押流程？ 3、物流金融/仓单质押的模式？ 物流金融/仓单质押 类似名称： 库存商品融资 仓单质押 物资银行 物流银行 融通仓 货权融资 什么是物流金融/仓单质押 物流金融/仓单质押 [实例]中国物资储运总公司 1999年中储开始了仓单质押业务，通过6年实践，已探索出了多种仓单质押融资监管业务模式，并不断创新，业务量逐年扩大。 目前中储与中信银行、广发银行、招商银行、光大银行、浦发银行、交通银行、华夏银行、工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、深发展等包括四大国有商业银行等数十家金融机构建立了合作关系。 物流金融/仓单质押 已经为近500家企业提供质押融资监管服务，质押融资规模累计达150亿元。 抵押产品涉及黑色金属材料、有色金属材料、建材、食品、家电、汽车、纸张、煤炭、化工等诸多种类。 目前没有出现过一起呆、死帐，银行和企业十分满意。 资料来源：洪水坤.中国诚通物流金融业务的探索与实践[A].中国物流学术前沿报告（2005-2006）. 北京：中国物资出版社，2005.337-340. 物流金融/仓单质押 “物流金融”，从广义上理解，是指面向物流运营的全过程，应用各种金融产品，实施物流、资金流、信息流的有效整合，组织和调节供应链运作过程中货币资金的运动，从而提高资金运行效率的一系列经营活动。 从狭义上讲，物流金融是银行和第三方物流服务提供商在供应链运作的全过程向客户提供的结算和融资服务的服务过程，也可以理解为借助物流企业的帮助而开展的企业融资服务，即物流企业参与下的存货与应收帐款融资。 物流金融/仓单质押 仓单质押是以仓单为标的物而成立的一种质权。仓单质押业务的核心在于企业以在库动产（包括原材料、产成品等）作为质押物向银行申请贷款，物流企业经银行审核授权后，以第三方的身份承担监管责任，受银行委托提供代理监管服务，对质押物进行库存监管。质押货物的存放地点可以是仓单出具方的仓库，也可以是具有一定仓储能力和仓储管理经验、良好行业信誉的第三方或出质人自办仓库，但后者须由仓单出具方派人监管并承担监管责任。 物流金融/仓单质押 仓单质押业务作为一项新兴的物流增值服务，虽然开展时间不长，但发展迅速，已成为很多物流企业一项重要的利润来源。例如，中储股份从1999年开始质押监管业务，业务收入年增长率接近100％，其中2006年，公司质押监管业务实现收入2098万元，同比增长139.77%。但是，仓单质押业务也有一定的风险，因此物流企业必须重视风险的控制。 物流金融/仓单质押 国内物流金融业务应用 物流金融/仓单质押 物流金融/仓单质押的基本思想： 需要融资的企业（即借方企业），将其拥有的动产/存货作为担保，向资金提供方（即贷方）出质，同时，将质物转交给具有合法保管动产资格的中介公司（物流企业）进行保管，以获得贷方贷款的业务活动。 物流金融/仓单质押 仓单，是指保管人签发的、用以证明仓储合同存在和仓储物已经由保管人接收，以及保管人保证据以返还仓储物的一种单据。 物流金融/仓单质押 质押： （1）动产质押：指债务人或第三人将其动产移交债权人占有，将该动产作为债权的担保。 （2）权利质押：指债务人或第三人以其财产权利出质作为债权的担保。 物流金融/仓单质押 仓储企业 银行 客户/企业 提供资金贷款 偿还贷款及利息 给付仓单 交付货物 货物监管 信息沟通 仓单质押主体关系 物流金融/仓单质押 物流企业： 1、可以增加企业收入； 2、而且能够借此吸引更多的客户； 3、提高仓储资源利用率，促进配送、包装、流通加工等附加值的获得； 4、提升企业利润率和竞争力。 仓单质押的优势 物流金融/仓单质押 银行 1、增加了放贷机会，拓展了新的业务范围； 2、同时通过物流企业作为担保人，以仓单所列货物作抵押，大大降低了银行的风险。 物流金融/仓单质押 货主/客户 1、可以解决企业的经营融资问题； 2、加快流动资金周转率； 3、实现经营规模扩