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保险业反洗钱培训考试题库 一、判断题 1、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户 的住所地。 （B）+1 A、对 B、错 2、中国对各种洗钱行为规定了不同罪名，而中国香港、中国澳门、中国台湾等 经济体则对各种洗钱行为规定了统一罪名。 （B）+2 A. 对 B. 错 3、2012 年 2 月，金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩 散融资的国际标准： FATF建议》，首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （A）+5 A、对 B、错 4 、反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。 （B）+2 A、对 B、错 5、中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，与国务院有关部门、机构共 同履行反洗钱监管管理职责。 （A）+2 A、对 B、错 6、金融机构建立反洗钱内控制度对洗钱风险进行预防和控制，与中国人民银行 外部监管索要达到的目标存在差异。 （B）+2 A、对 B、错 7、反洗钱内部控制的检查、 评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。 （B） A、对 B、错 8、金融机构与客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客 户的身份进行重新识别。 （B）+1 A、对 B、错 9、保险机构可以开展专门的洗钱风险评估，也可将洗钱风险评估纳入整体的风 险评估和风险管理框架。 （A）+1 A、对 B、错 10、国务院反洗钱行政主管部门、 国务院有关部门、 机构和司法机关在反洗钱工 作中应当相互配合。 （A）+2 A、对 B 、错 11、对于低风险业务和客户， 金融机构可以采取简化的客户身份识别措施， 甚至 免除实施客户身份识别措施 （A）+2 A、对 B 、错 12、客户身份识别、 报告大额和可疑交易、 保存客户身份资料和交易信息是反洗 钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施的三项基本制度 （A） A、对 B 、错 13、金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进行回顾与评估 （B）+5 A、对 B 、错 14、金融机构和特定非金融机构应当采取预防、 监管措施、 建立健全客户身份识 别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、 大额交易和可疑交易报告制度， 履 行反洗钱义务。 （A）+2 A、对 B 、错 15、反洗钱内部控制制度要达到 “双全”要求，即覆盖范围全面和覆盖人员全面。 （B）+2 A、对 B 、错 16、2003 年 6 月，金融行动特别工作组扩展、充实并强化了有关反洗钱措施， 出台了 2003 年版《四十项建议》 ，将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。 （B） A、对 B 、错 17、金融机构在履行客户身份识别义务时， 客户无正当理由拒绝更新客户基本信 息的，应当向中国反洗钱监测中心和中国人民银行当地分支机构报告可以行为。 （A）+1 A、对 B 、错 18、在我国，单位不可以构成洗钱犯罪主体。 （B）+3 A、对 B 、错 19、反洗钱法的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动， 维护金融秩序， 遏制洗钱 犯罪及其相关犯罪 （B）+2 A、对 B 、错 20、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客 户是否为外国政要等因素， 划分风险等级， 并在持续关