《创新产品简报》初稿.pptVIP

《创 新 产 品 简 报》 引 言 信托(Trust)是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度，信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。 目 录 一、信托的概念与其他理财产品的区别 一、信托及信托产品的定义 信托与基金的联系与区别1 信托与基金的联系与区别2 联系： 中国所谓“金融四大支柱”，即：银行、证券、保险、信托。 基金——具有信托性质 主要区别： 基金属于间接投资，筹集的资金主要投向有价证券等金融工具 。 目 录 一、信托的概念与其他理财产品的区别 信托及信托产品的发展背景和现状 信托制度起源于英国，是在英国“尤斯制”的基础上发展起来的，距今已有几个世纪了。 信托及信托产品在国内的发展和现状 我国的信托制度最早诞生于20世纪初，但在当时中国处于半殖民地半封建的情况下，信托业得以生存与发展的经济基础极其薄弱，信托业难以有所作为。 目 录 一、信托的概念与其他理财产品的区别 二、信托及信托产品的发展背景和现状 信托产品的特征与优势 第一，我国对银行、保险、证券实行的是分业经营、分业监管的制度，而信托投资的经营范围却较为广泛，可以涉足资本市场、货币市场和产业市场，是目前惟一准许同时在证券市场和实业领域投资的金融机构。 目 录 一、信托的概念与其他理财产品的区别 二、信托及信托产品的发展背景和现状 三、信托产品特征与优势 信托产品对营业部作用 目 录 一、信托的概念与其他理财产品的区别 二、信托及信托产品的发展背景和现状 三、信托产品特征与优势 四、产品对营业部作用 销 售 方 式 销 售 方 式 银监会《关于规范信托产品营销有关问题的通知》 一是鼓励信托公司发展直销，允许设立异地营销中心； 二是要求银行必须将全面、真实的客户信息提交给信托公司； 三是要求信托公司不得委托非金融机构推介信托产品。 据了解，目前仅有10%的信托公司已布局异地直销网络。 心得建议——简而且周 疏而不漏 介绍产品时，自己可以事先做好一个简单的模版，例如简单的word文档，用图表的形式把客户会比较关注如预期收益率、期限、风控措施、资金用途、还款来源等，简单的列出来，并且把一些项目亮点，例如做的比较好的风控措施、融资方的实力背景等，用不同的颜色标注出来，这样一个简单的模版，比把一堆材料给客户看要简单明了，比一个十分简单的架构要详细、印象深刻，个人认为总体来说比较容易让客户接受。 本期专题：__打造信托产品超市__ 辽源人民大街证券营业部 营业部名称 　 　 　 　 　 组员 5 　 　 　 　 　 组员 4 　 　 培训师 市场营销中心　 　王莹 组员 3 　 　 总 监 市场营销中心　 　吕鑫 组员 2 　 　 总经理　 　辽源人民大街营业部 　贺义 组长 1 联系电话 年龄 工作岗位/职务 工作部门 作者姓名 No. 二、信托及信托产品的发展背景和现状 三、信托产品特征与优势 四、产品对营业部作用 五、营业部推介产品的建议 信托是指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。 信托产品是指一种为投资者提供了低风险、稳定收入回报的金融产品。信托品种在产品设计上非常多样，各自都会有不同的特点。各个信托品种在风险和收益潜力方面可能会有很大的分别。 基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。从会计角度分析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。 信托即受人之托，代人理财。是指委托人对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按照委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或其它特定目的进行管理或处分的行为。 区别与联系 信托直接投资：即生产建设投资，就是投资者把资金投给农、工、商等企业，进行基本建设，或者进行技术改造。（实业） 信托间接投资：即证券投资。指金融信托机构用货币资金购买股票、国库券、公司债券等有价证券，借以获取收益的行为。（有价证券） 联系与区别 二、信托及信托产品的发展背景和现状 三、信托产品特征与优势 四、产品对营业部作用 五、产品推介和销售中的技巧 但是，现代信托制度却是19世纪初传入美国后，在传入美国后信托得到快速的发展壮大起来的。美国是目前信托制度最为健全，信托产品最为丰富、发展总量最大的国家。 我国信托业的真正发展开始于改革开放，是改革开放的产物。1978年，改革初期，百废待新，许多地区和部门对建设资金产生了极大的需求，为适应全社会对融资方式和资金需求多样化的需要，1979年10月我国第一家信托机构——中国国际信托投资公司