20XX年反洗钱知识培训.pptVIP

* * * * * * * * * * * * 。 * * * * * * * 案例四（未严格履行反洗钱义务） 相关法律法规常识及案例 营业部申辩，但无书面记录 最终被实施行政处罚 罚款48万 案例给我们的启示 关注内幕交易、 对敲等行为 了解大资金、异 常资金来源 关注异常交易、 如大宗交易 认真履行 反洗钱义务 不为身份不明的 人提供金融服务 反洗钱法行政处罚之一 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 31 金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的未按照规定对职工进行反洗钱培训的 责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 反洗钱法行政处罚之二 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 32 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的、违反保密规定，泄露有关信息的、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。 反洗钱法行政处罚之二 相关法律法规常识 条款 违法情形 涉及处罚 32 金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的、违反保密规定，泄露有关信息的、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的 致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；可以建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作 反洗钱相关概念 反洗钱法律法规 我国证券市场反洗钱现状及案例 证券营业部反洗钱现场检查中存在的问题 公司有关反洗钱工作要求 营业部近期反洗钱工作重点 一、建立健全反洗钱工作机制，成立反洗钱工作小组。 证券营业部负责人为组长，主要组员合规经理、理财总监、营销总监、运营总监、财务经理、技术经理、柜台业务主管。 工作小组指定专人负责反洗钱各项工作。 对反洗钱相关人员的考核应增加反洗钱工作完成情况的内容。 公司有关反洗钱的最新要求 二、制定符合实际的反洗钱工作流程及细则 客户身份识别程序及具体岗位职责； 大额交易及可疑交易识别、报送程序及具体岗位职责； 反洗钱非现场监管信息报送程序及具体岗位职责； 反洗钱培训及宣传程序及具体岗位职责； 反洗钱工作文档及资料保存办法； 其他有关工作。 公司有关反洗钱的最新要求 三、加强客户身份识别及客户资料保存 （一）规范保存客户资料 公司有关反洗钱的最新要求 2007年8月1日后新开账户 最新质量标准 规范 2007年8月1日后曾到柜台办理业务客户的账户 （二）认真做好客户尽职调查及洗钱风险等级标识工作 1、加强对客户身份资料信息的维护管理 2、做好客户洗钱风险分类和风险等级标识工作 各证券营业部应根据《身份识别办法》的有关规定，按照以下时间顺序，完成客户洗钱风险等级划分工作： （1）对于2007年8月1日至2009年1月1日之间开户或到营业部临柜办理过业务的客户，应于2009年年底完成等级划分工作； 公司有关反洗钱的最新要求 （2）对于2007年8月1日以前开户，且2007年8月1日后没有到营业部柜台办理业务的客户，应于2011年底前完成等级划分工作； （3）对于2009年1月1日之后开户或到营业部临柜办理过业务的客户，应在客户办理业务的10个工作日内完成等级划分工作。 公司有关反洗钱的最新要求 四、重视客户身份重新识别 以下情况需要进行客户身份重新识别： 客户身份的基本信息，资金账户、证券账户变更，或真实性、有效性、完整性存在疑点的； 客户行为或者交易情况出现异常的； 客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的； 本单位获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的； 客户姓名或者名称与相关机关依法要求协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的； 认真配合监管部门反洗钱现场检查 人民银行现场检查一般程序 公司有关反洗钱的最新要求 报告地区 合规专员 负责人 一线岗位