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资金归集的对账 资金归集账户余额表 1 账户资金明细清单 2 利息计算表 3 利息再分配表 4 利息再分配入账通知 5 每月月初或季末21日： 各账户进行利息再分配的入账利息回单 二、行云现金管理重点产品介绍 零余额管理解决方案 付款 零余额 收入实时上划 付款实时下拨 收款 统收统支 以收定支 超额定支 资金管理解决方案一 二、行云现金管理重点产品介绍 实时归集支控方式 1 统收统支 下级账户在主账户可用资金之内对外支付，不受自身账户余额限制。 2 以收定支 下级账户在本级账户上存余额内对外支付，但主账户可用资金不足时不能对外支付。 3 超额定支 下级账户在本级账户上存余额加上核定的超额额度内对外支付，但主账户可用资金不足时不能对外支付。 主账户可用资金：主账户可用余额和可用透支额度之和 二、行云现金管理重点产品介绍 目标余额管理解决方案 限额管理 付款 收款 透支 日终超设定限额上划 下拨填平透支或补足限额 日间透支、日终清算 资金管理解决方案二 二、行云现金管理重点产品介绍 收支两条线解决方案 零余额或限额管理 上划资金 成员单位收入户 下拨资金 成员单位支出户 收款 付款 日终或实时 资金管理解决方案三 二、行云现金管理重点产品介绍 主账户 成员账户